Банки обязаны выявлять сотрудников, содействующих кредитному мошенничеству

Банки должны будут выявлять сотрудников, которые сознательно или непроизвольно содействуют мошенникам в оформлении кредита на жертв. Причем зачастую огромные деньги выдаются людям, чей доход очевидно не позволяет рассчитывать на такие суммы, что невозможно без участия сотрудников организации. Чтобы выявить "крота" и внести в свои регламенты изменения для предотвращения таких случаев, банкам придется провести расследование по каждому инциденту кредитного мошенничества и установить персональную ответственность сотрудников. Отправить новость

ЦБ предложил обязать банки выявлять сотрудников, которые сознательно или непроизвольно содействуют мошенникам в оформлении кредита на жертв. Зачастую огромные деньги выдаются людям, которым незадолго до этого по причине низкого дохода отказали в небольшом заимствовании на покупку некрупной техники — пылесоса или микроволновки. Это невозможно без участия сотрудников организации, что указывает на явные уязвимости во внутрибанковских процедурах выдачи кредитов. Сейчас у банков нет никаких обязательств по выявлению и наказанию вольных или невольных пособников аферистов. Поэтому организации или в принципе не обращают на это внимания, или выявляют «крота» и просто увольняют. Регулятор предлагает проводить внутреннее расследование, выявить виновного сотрудника и доводить результаты до всех работников банка, чтобы они понимали последствия за выдачу кредита под влиянием мошенников.

Банки должны будут выявлять сотрудников, которые содействуют мошенникам в оформлении кредита на жертв Такое предложение было одобрено на заседании экспертного совета по защите прав потребителей финансового рынка ЦБ. По мнению экспертов, зачастую огромные деньги выдаются людям, чей доход не позволяет рассчитывать на такие суммы, что невозможно без участия сотрудников организации. Теперь в таких случаях, банкам придется провести расследование по каждому инциденту кредитного мошенничества и установить персональную ответственность сотрудников. В принятом в феврале законе по противодействию кредитному мошенничеству, помимо установления периода охлаждения перед выдачей кредита, содержится большой набор мер, которые организации должны предпринять, чтобы не допустить выдачу заемных средств без согласия клиента или согласия, полученного под влиянием социальной инженерии. В частности, банкам необходимо разработать внутренние документы, которые регламентируют процедуры управления рисками.

В банках будут выявлять сотрудников, которые содействуют мошенникам в оформлении кредита на жертв Зачастую огромные деньги выдаются людям, которым незадолго до этого по причине низкого дохода отказали в небольшом заимствовании на покупку некрупной техники — пылесоса или микроволновки. Это невозможно без участия сотрудников организации. Чтобы их выявить, банкам придется проводить расследование по каждому инциденту кредитного мошенничества и установить персональную ответственность сотрудников. Сейчас у банков нет никаких обязательств по выявлению и наказанию вольных или невольных пособников аферистов. Поэтому организации или в принципе не обращают на это внимания, или выявляют «крота» и просто увольняют. Регулятор предлагает также доводить результаты до всех работников банка, чтобы они понимали последствия за выдачу кредита под влиянием мошенников.

Банки обяжут выявлять сотрудников — пособников кредитных мошенников Банки должны будут выявлять сотрудников, которые сознательно или непроизвольно содействуют мошенникам в оформлении кредита на жертв.

Что сейчас происходит в мире криптовалюты. Узнать

«Кредитный помощник» объяснил, как минимизировать риск обмана мошенниками Схемы мошенничества совершенствуются с такой же скоростью, как развиваются технологии. С появлением искусственного интеллекта методы мошенников стали эффективнее, несмотря на меры противодействия со стороны банков, предупредил в беседе с RT операционный директор сервиса «Кредитный помощник» входит в группу финансовых сервисов Cosmovisa Дмитрий Михайлов. Читать далее

ЦБ: банкам нужно проводить расследование при выдаче кредита из-за мошенников ЦБ предложил банкам проводить внутренние расследования после получения информации о получении гражданином кредита под влиянием мошенников, соответствующая инициатива была озвучена на заседании экспертного совета ЭС по защите прав потребителей финансового рынка регулятора, пишут “Известия” со ссылкой на источники. Предлагается изучить весь процесс выдачи кредита, для этого потребуется: провести опрос сотрудников, просмотреть записи с видеокамер, проанализировать результаты скоринга и т.д. В ходе исследования изучается характер поведения человека, диалог, сопутствующий подаче заявки, подписанию договора, получению денег, сроки принятия решения кредитной организацией и аспекты, повлиявшие на одобрение выдачи”, — говорит один из источников газеты. Читайте подробнее на сайте

Центральный банк предложил обязать банки выявлять сотрудников, которые, осознанно или неосознанно, помогают мошенникам оформлять кредиты на их жертв. Нередко крупные суммы выдаются людям, которым недавно было отказано в небольших займах из-за низкого дохода, например, на покупку бытовой техники — пылесоса или микроволновки. Это невозможно без участия банковских работников, что указывает на серьезные уязвимости во внутренних механизмах процессинга кредитов. В настоящее время банки не несут обязательств по выявлению и наказанию сотрудников, причастных к мошенничеству, будь то умышленно или случайно. Обычно такие случаи остаются без внимания, а в случае выявления «крота», его просто увольняют. Регулятор предлагает проводить внутренние расследования, выявлять виновных и доводить результаты до всех сотрудников, чтобы они осознавали последствия содействия мошенникам при оформлении кредитов.

Банки должны будут выявлять сотрудников, которые сознательно или непроизвольно содействуют мошенникам в оформлении кредита на жертв. Центробанк приводил данные, что 40% денег, которые получают мошенники, являются кредитными. Однако жалобы пострадавших свидетельствуют, что в 100% случаев мошенничества жертву вынуждают получить кредит, чтобы и его перевести, грубо говоря, на «безопасный» счет. В итоге люди не только теряют сбережения, но и остаются с большим долгом. Часто никого не смущает, что миллион выдается, например, пенсионерке или студенту, чьи доходы несопоставимы с размером полученных взаймы средств. Не исключаются случаи умышленного участия сотрудников банков. Но вполне вероятны ситуации, когда менеджеры банков пытаются выполнить внутренние показатели работы. ProБанки

Наконец-то хорошая новость. Для всех было очевидно, что оформление кредитов на граждан без сотрудников банков невозможно. И вот ЦБ решил все таки реализовать закон против кредитного мошенничества, согласно которому банки будут обязаны выявлять сотрудников, которые сознательно или непроизвольно содействуют мошенникам в оформлении кредитов. Банки будут проводить расследования, чтобы установить личности сотрудников виновные в пособничестве оформления мошеннических кредитов. Самое главное, чтобы эти расследования не затягивались на года, а были регламентированы четкими сроками и обманутым гражданам не пришлось платить по возникшим кредитным обязательствам за период пока идет расследование.