Девушка столкнулась с блокировкой счетов после обмена криптовалюты через P2P

Девушка продала криптовалюту через P2P и словила бан от ЦБ. Она повелась на выгодный курс обмена на бирже ByBit, отправила монеты, получила ₽100 тыс., но затем получила сообщение, что все её счета заблокированы. Отправитель денег обвинил девушку в мошенничестве, из-за чего она попала в специальный реестр Центробанка. Выйти из реестра у неё получилось только через пару месяцев. Она сдалась и отправила свои деньги обратно мошенникам. MDK Money

Россиянка продавала доллары в рубли, но ЦБ принял её за мошенницу и забанил все банковские карты. Марине перевели 100 тысяч рублей, за которые она отдала 1100 USDT. P2P сделка успешно прошла через «Байбит», но спустя три недели все её счета заморозили. Девушка оказалась в полной изоляции и даже не могла купить еду в магазине. Позже выяснилось, что её подозревают в мошенничестве: на пострадавшую пожаловался покупатель — некая Анастасия отправила деньги якобы по ошибке. Марина три месяца ходила по юристам, но поняла, что проще вернуть деньги. В итоге она перевела свои 100 тысяч обратно какой-то Насте — только тогда все карты разблокировали. Девушка считает, что попала в сложную мошенническую схему, в которой Банк России и криптобиржа не собираются разбираться.

Мошенники орудуют на криптобиржах. Схема такая: вам переводят рубли за проданные USDT. И всё прекрасно. Но спустя какое-то время ваши карты оказываются заблокированны. Выясняется, что тот человек, который перевел вам сумму в рублях, жалуется в банк, что перевел деньги по ошибке. И разбираться никто не будет - ни ЦБ, ни банк. Даже объяснение, что вы продали криптовалюту и получили рубли никого не убеждают. Нюанс такой: когда вы продаете крипту, то деньги вам приходят не от покупателя, которому вы их перевели, а от третьего лица. Вот тут уже реально сложно доказать. Крипту одному - рубли от другого человека. В итоге жертвы мошенников вынуждены просто вернуть сумму в рублях тому, от кого она пришла. Счета тут же размораживают. Будьте аккуратны.

Россиянка обменяла доллары на 100 тысяч рублей через P2P на Bybit, а после этого оказалась в бане у всех российских банков. Продавец назвал её мошенницей, заявив, что он случайно перевёл ей деньги. Три месяца девушка пыталась снять блокировку, но безуспешно. В итоге пришлось вернуть 100 тысяч рублей, чтобы восстановить доступ к счетам. Банки и ЦБ отказались разбираться в ситуации.

Россиянка лишилась доступа ко всем счетам после P2P-обмена на Bybit. Переводчик пожаловался на мошенничество, из-за чего ЦБ заблокировал карты девушки. Блокировку сняли спустя три месяца, когда она вернула 100 тысяч рублей.

Россиянка обменяла 1100 USDT на 100 тысяч рублей через P2P на Bybit, но спустя три недели оказалась в бане у всех российских банков. Продавец рублей обвинил её в мошенничестве, заявив, что перевёл деньги случайно. Три месяца она пыталась снять блокировку, но безуспешно. В итоге пришлось вернуть 100 тысяч рублей, чтобы восстановить доступ к счетам. Банки отказались разбираться в ситуации.

В России запустили в продажу новогодний подарок, который опережает время

‍ Пока там BTC пробивает $104 000, хочу напомнить, почему лучше иметь один проверенный обменник, чем пользоваться разными биржевым р2р Очередная история, где одна девушка попыталась обменять 1100 usdt на рубли через биржу Bybit. Всё шло по плану: деньги поступили, крипту отправила, но спустя две недели все её счета и карты попали под блокировку Причина тряски? Покупатель заявил, что перевод сделал «по ошибке» и потребовал вернуть деньги — банки подключили 161-ФЗ, и начались валидольные танцы с блокировками. Разрулить ситуацию удалось только через запрос в ЦБ и доказательства законности сделки. Полную историю можешь прочитать тут Мне позвонили сотрудники Т⁠-⁠Банка и сказали, что Анастасия просит вернуть 100 000 рублей. Якобы она отправила деньги по ошибке. Я объяснила оператору, за что получила платёж и при каких обстоятельствах. Поэтому отказалась выполнить просьбу. Через две недели сразу пять банков прислали СМС, что мои карты заблокированы в связи с 161-ФЗ. Это был шок. В один момент я осталась без денег и не могла даже заплатить за проезд. Я узнала, что по Федеральному закону № 161 приостанавливают обслуживание клиентов, которые попали в специальную базу Банка России. По сути, это некий чёрный список. Здесь собраны данные людей, которые могут быть связаны с мошеннической или другой нелегальной деятельностью — например, продажей оружия или наркотиков. Как правило, люди попадают в базу, если на них пожаловались в МВД, Банк России или любой другой банк. Мораль: если пользуешься р2р, то всегда проверяй контрагентов на негативные отзывы. А вообще, лучше завязывай гонять крупные суммы через биржевой р2р и пользуйся нашим обменником Работаем от 100 000 рублей. Напиши нам, если хочешь попробовать → Обменник Чат Партнерство

Россиянка решила выгодно обменять доллары на рубли на Bybit, но попала в чёрный список ЦБ и потеряла доступ ко всем своим банковским счетам. Марина успешно обменяла 1100 USDT на 100 тысяч рублей через P2P на бирже, но спустя три недели получила бан во всех российских банках. Продавец рублей просто обвинил девушку в мошенничестве, утверждая, что отправил ей деньги случайно. Марина три месяца не могла купить даже еду в магазине и ходила по юристам в надежде снять блокировку за легально полученные рубли. Однако ЦБ и российские банки не стали разбираться в ситуации и отказали в снятии блокировки. Девушке ничего не оставалось, кроме как вернуть мошенникам 100 тысяч рублей. Только после этого все банки сняли блокировку со счетов.

Россиянка обменяла 1100 USDT на 100 тысяч рублей через P2P на Bybit, но спустя три недели оказалась в бане у всех российских банков. Продавец рублей обвинил её в мошенничестве, заявив, что перевёл деньги случайно. Три месяца она пыталась снять блокировку, но безуспешно. В итоге пришлось вернуть 100 тысяч рублей, чтобы восстановить доступ к счетам. Банки отказались разбираться в ситуации.

Россиянка продала цифровые доллары на криптобирже и попала в черный список Центробанка. Все кредитные организации заблокировали ее счета и карты, а также ограничили доступ в свои приложения, рассказала изданию «Т-Ж» пострадавшая. По словам девушки, на платформе Bybit она нашла покупателя, которому отправила 1100 USDT в обмен на 100 тыс. руб. Деньги пришли на ее счет от третьего лица, некой Анастасии. Через несколько дней сотрудники Т⁠-⁠Банка сообщили, что Анастасия просит вернуть деньги, так как отправила их по ошибке. А после отказа сразу пять банков сообщили пострадавшей, что ее счета заблокированы. Илья Плотников, управляющий партнер адвокатского бюро «Плотников и партнеры»: «К данным операциям у банков повышенное внимание. Нередко случаются блокировки. Причина заключается в том, что в целом регулирование оборота цифровой валюты появилось у нас не так давно. В прошлом году это коснулось майнинга, сейчас использования во внешнеэкономических расчетах. Банки относятся достаточно настороженно к операциям по купле-продаже». Алексей Петропольский, гендиректор юридической компании «Юрвиста»: «Если вы принимаете деньги от неизвестного лица на карту, и этот человек попадает по 115-ФЗ или по 161-ФЗ в черный список, то автоматически это происходит и с вами, и со всей сетью контактов, которая была с ним так или иначе связана. И не факт, что в банке, который принял эти деньги, вас разблокируют. Сейчас есть десятки сайтов, где по факту выставляется предложение от физического лица по продаже криптовалюты и собираются заявки от тех, кто хочет ее купить».