Госдума рассматривает законопроект о блокировке подозрительных операций с цифровым рублем

Банкам разрешат блокировать подозрительные операции с цифровым рублем Банки смогут блокировать операции с цифровым рублем, вызывающие подозрение. Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении соответствующий законопроект. Инициатива предлагает распространить действующие в РФ «антиотмывочные» нормы на участников платформы цифрового рубля. Мера направлена на борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Всех пользователей платформы за исключением кредитных организаций ЦБ будет делить на три группы риска совершения подозрительных операций. У регулятора также будет возможность замораживать денежные средства при сомнительных трансакциях. У кредитных организаций, нарушающих «антиотмывочные» требования, Банк России сможет отбирать лицензии.

Как и ожидалось, российским банкам разрешат блокировать подозрительные операции с цифровым рублем CBDC — на платформу распространят «антиотмывочные» нормы. Ранее Артур Хейс назвал CBDC от центральных банков «Чистым Злом», так как все инструменты для репрессий будут в руках правительства, которое при желании сможет «отключить» любого человека от платежной системы.

ЦБ сможет замораживать подозрительные операции с цифровым рублем Для этого участников платформы, за исключеним банков, регулятор будет разделять на три группы риска проведения подозрительных операций. По проекту, он также обязуется передавать в Росфинмониторинг сведения об операциях с цифровыми рублями. По запросу Росфинмониторинга оператор должен отказаться от заключения договора. Среди потенциальных отказников находятся юрлица или ИП, отнесенные к высокой степени риска совершения подозрительных операций на платформе «Знай своего клиента», а также лица, чьи деньги или имущество были заблокированы в соответствии с законом. За банками сохраняется требование о проведении идентификации клиентов. Полученные данные должны будут передавать оператору.

Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект, распространяющий антиотмывочные нормы на цифровой рубль. В частности, за ЦБ будет закреплена обязанность на постоянной основе осуществлять антиотмывочные меры, предусмотренные политикой платформы. Также ЦБ сможет замораживать денежные средства при выявлении сомнительных транзакций. В случае принятия законопроект вступит в силу с 1 января 2025 года.

Забирай эксклюзивное предложение для пользователей Tek.fm *Предложение ограничено

ЦБ сможет замораживать подозрительные операции с цифровым рублем Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект, распространяющий антиотмывочные нормы на цифровой рубль, пишут “Известия”. Рассмотрение назначено на 15 октября. В процесс реализации мер вовлечены как пользователи платформы, в том числе кредитные организации, так и ее оператор — Центробанк. ЦБ будет наделен полномочиями замораживать денежные средства при выявлении сомнительных транзакций. Для этого участников платформы, за исключеним банков, регулятор будет разделять на три группы риска проведения подозрительных операций. По проекту, он также обязуется передавать в Росфинмониторинг сведения об операциях с цифровыми рублями. К тому же, по запросу Росфинмониторинга оператор должен отказаться от заключения договора. Среди потенциальных отказников находятся юрлица или индивидуальные предприниматели, отнесенные к высокой степени риска совершения подозрительных операций на платформе «Знай своего клиента», а также лица, чьи деньги или имущество были заблокированы в соответствии с законом. Читайте подробнее на сайте

Россия движется в направлении жесткого контроля над цифровыми активами. К фактически безграничным возможностям ЦБ и властей контролировать операции с цифровым рублем добавятся нормы антиотмывочного закона. И регулятор, и банки смогут блокировать операции, вызывающие подозрение. Проект закона Госдума рассмотрит в первом чтении 15 октября, а вступление в силу намечено на 1 января. Также, как и в случае с обычными деньгами, ЦБ будет делить всех пользователей платформы на три группы риска и передавать в Росфинмониторинг сведения о подозрительных операциях и субъектах. Связь будет работать и в обратную сторону: тем, кого Финразведка относит к высокой группе риска, будут отказывать в подключении к платформе цифрового рубля. Механизм обжалования со стороны людей и бизнеса будет таким же, как и для блокировок с «обычными» рублями. По факту законопроект охватывает все возможные сценарии использования цифрового рубля в нелегальных схемах — что со стороны выглядит избыточно, учитывая суть и механизмы использования третьей формы денег. В то же время «перестраховка» и повышенное внимание к регулированию на ранних этапах — залог прозрачности и безопасности в будущем. В целом, практика аналогична мировой в плане контроля и разделения на группы риска. Например, FinCEN в США также регулирует использование цифровых активов для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. В ЕС директивы AMLD5 и MiCA используются в отношении конкретно криптовалют.