ЦБ РФ объясняет причины блокировки подозрительных переводов

А это весёлая птица-синица, Которая часто ворует пшеницу, Которая в тёмном чулане хранится В доме, который построил Джек. «Дом, который построил Джек», 1976 год Вот, оказывается, почему Банк России повысил бесплатный предел переводов со своего счета в одном банке на свой счет в другом банке до 30 млн. руб. Зампред правления Сбербанка рассказал, что около 30% похищенных денег выводится с помощью таких переводов. Потенциальную жертву убеждают перевести деньги со своего счета в одном банке на свой же счет в банке, где процедуры комплаенс-контроля не столь эффективны. Если подходящего для этих целей счета нет, то мазурики просят его открыть, после чего эти деньги похищаются. В общем, кое-кто в Банке России прикладывает массу усилий, чтобы помочь телефонным мошенникам. С учетом же того, что основная масса этих злоумышленников находится на территории Украины, действия таких сотрудников ЦБ РФ вполне подпадают под то, что классифицируется как государственная измена.

В первый день работы нового закона банки заморозили 30 000 подозрительных счетов. Всего за день организации приостанавливают около 20 тысяч переводов. Согласно поправкам к 161-ФЗ в некоторых случаях банки обязаны возмещать клиентам украденные мошенниками деньги. Один из таких случаев — одобрение перевода на счёт, который находится в специальной базе ЦБ.

В ЦБ раскрыли статистику по блокировкам подозрительных переводов Системно значимые банки РФ в среднем приостанавливают в рамках периода охлаждения около 20 тысяч подозрительных переводов ежедневно, сообщил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.

Банки заморозили 30 тысяч счетов в первый день работы нового закона Уже в первый день действия нового закона о подозрительных переводах денег банки в России заморозили 30 тысяч счетов. Об этом рассказал директор департамента информационной безопасности Центробанка Вадим Уваров. Подробнее на ura.ru

Названы суммы переводов, которые банк считает подозрительными Один из критериев, по которым банки должны отслеживать переводы граждан — сумма. По закону она должна превышать 600 тысяч рублей, но иногда блокируют и куда более скромные транзакции, рассказала агентству “Прайм” эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.

Банки считают подозрительными переводы свыше 100 тыс. руб. Помимо этого, как подчеркнула аналитик Эряния Бочкина, подозрительными также считаются переводы 1 млн руб. в месяц, более 30 банковских операций в день, а также время между зачислением и списанием средств — одна минута и меньше. Эксперт напомнила, что банки следят за сомнительными переводами по ряду оснований: противодействие легализации преступных доходов, защита от финансовых мошенников и предупреждения со стороны собственных антифрод-систем. Бочкина подчеркнула, что если карта ранее была замечена в сомнительных операциях, то банк может заблокировать ее даже за перевод незначительной суммы.

Банки РФ ежедневно "охлаждают" около 20 тыс. подозрительных переводов Директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров рассказал, что граждане иногда не понимают, в связи с чем возникают такие процессы и получают соответствующие разъяснения

Банки заблокировали 30 тыс. подозрительных счетов в первый день работы нового закона, по которому кредитные организации должны возвращать клиентам украденные средства, если допустили их перевод на мошеннический счет, рассказал директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров. По данным ЦБ, системно значимые кредитные организации ежедневно «охлаждают» около 20 тыс. денежных переводов, продолжает Уваров: «Некоторые граждане иногда не понимают, в связи с чем возникают такие периоды охлаждения, обращаются в свои финансовые организации, соответственно, получают разъяснения». Уваров напомнил, что эти действия связаны с той информацией о подозрительных реквизитах, которую ЦБ получает от банков. Читать РБК в Telegram

Банки заморозили 30 тысяч счетов в первый день работы нового закона о возмещении средств в случаях, если кредитные организации допустили перевод на счета мошенников из базы ЦБ. Ежедневно банкам приходится «охлаждать» около 20 тысяч переводов.

После того, как банки обязали возвращать гражданам деньги, которые были переведены на счета мошенников, кредитные организации ежедневно "охлаждают" до 20 тысяч переводов. Об этом на XXI Международном банковском форуме Ассоциации банков России рассказал директор департамента информационной безопасности Центрального банка Вадим Уваров. По его словам, в первый день работы нового закона банки заморозили 30 тысяч счетов. Уваров напомнил, что согласно документу, вернуть средства своим клиентам банки обязаны, если перевод выполнен на мошеннический счет, который находится в специальной базе ЦБ. Она формируется из данных, полученных от банков и других операторов платежных систем. В ней содержится информация о совершенных операциях, плательщиках и получателях денежных средств. Если компания не согласна с включением ее реквизитов в базу данных, то она может обратиться в обслуживающий банк или подать заявление на сайте Банка России. Между тем, по данным ЦБ, в прошлом году мошенники украли у клиентов банков 15,8 млрд рублей. Из них они вернули клиентам только 8,7% украденных средств. При этом банки смогли предотвратить хищения на 5,8 трлн руб. Всего мошенникам не удалось провести 34,8 млн денежных переводов. Фото: Сергей Куксин / РГ