Контроль снятия наличных в банкоматах с 1 сентября Центробанк поручил банкам с 1 сентября проверять законность операций при выдаче наличных в банкомате и опубликовал официальный приказ Основные критерии на которые будут обращать внимание банки Снятие денежных средств в необычном месте или в необычное время например в другом городе или ночью Снятие больших сумм или снятие новым методом например через QR код Снятие всей суммы сразу после входящего перевода Если банк распознает операцию по снятию наличных подозрительной будет выставлен лимит 50 000 в сутки на снятие наличных через банкоматы Данный лимит будет действовать до 48 часов Для снятия сумм свыше 50 000 в стуки необходимо будет обращаться в отделение банка с паспортом Эта новость является очередным ограничением направленным против мошенничества и дроповодства mediap2p
Дропы до 18 лет — В С Ё! С 1 августа вступили в силу изменения в правилах оформления банковских карт для граждан, не достигших 18 лет. Теперь для открытия счёта в банке несовершеннолетним необходимо письменное согласие родителей. Для рынка перепродажи карт данное изменение является сильным ударом, так как огромное количество продаваемых карт оформлялось на подростков до 18 лет. /// Это очередная мера усложняющая работу арбитражникам. Какие новые запреты и законы ждём в будущем?
Президент подписал закон о дропах и дроповодах Путин подписал закон о введении уголовной ответственности для дропперов дропов и дроповодов, помогающих мошенникам выводить и обналичивать деньги полный документ в комментариях . Теперь уголовное наказание составит до 3 лет лишения свободы тем, кто предоставляет свои банковские реквизиты за вознаграждение, и до 6 лет для организаторов такой деятельности. Закон должен вступить в силу через 10 дней после официальной публикации. Наша арбитражная команда в ближайшие дни приостанавливает работу на банковских картах и мы полностью переключаемся на белые треугольники.
До 2 млн дропов/дроповодов/арбитражников могут попасть под уголовное преследование МВД РФ предупредило, что после вступления в силу поправок по ст. 187 УК РФ об уголовной ответственности для дропперов дропов , помогающих мошенникам скрывать и обналичивать украденные деньги, до 2 млн человек могут попасть под уголовное преследование. Подобные заявления дают понять, что сразу после вступления в силу закона, о котором мы рассказывали здесь, правоохранительные органы начнут свою работу по поимке дропов, дроповодов и прочих фигурантов цепочки, покупающих и продающих банковские карты. Сейчас арбитражник спокойно бегает по банкоматам с картами 3-их лиц и снимает с них миллионы ежедневно, но после вступления поправок в силу делать это будет очень рискованно. Если сейчас в случае с чёрным треугольником в худшем случае вы проиграете дело в суде наш кейс, где мы проиграли дело и лишитесь денежных средств, то после вступления поправок есть риск получения в том числе реальных проблем с законом.
Правки по дропам приняты Советом Федерации. Какая реакция рынка? Хронология событий: — 27 мая Госдума в первом чтении приняла правки в закон об уголовной ответственности для дропперов дропов , помогающих мошенникам скрывать и обналичивать украденные деньги; — 17 июня Госдума приняла правки сразу во втором и третьем чтениях; — 18 июня правки подписал Совет Федерации; — Остался последний этап, а именно, подписание правок Президентом. Как рынок отреагировал на новости предыдущих дней? Пока закон не подпишет Президент, работать можно и нужно. Например, некоторые знакомые нам команды мы в том числе только наращивают объёмы, чтобы как можно быстрее отработать все накопленные карты. Текущая работа по картам чувствует себя лучше всего за последний год: Т-Банк, Альфа-Банк, Сбербанк отлично живут. В связи с этим в рынке образовался дефицит трафика и идёт снижение спредов. Вероятнее всего, подписание закона Президентом — это формальность, которая произойдёт в самое ближайшее время. После чего случится сильная просадка рынка арбитража с картами, а вместе с этим пострадают и белые треугольники. После подписания закона Президентом наша команда на время перестанет работать с картами, после чего мы будем наблюдать за всем происходящим. Далеко не факт, что принятые поправки негативно отразятся в судебной практике именно на арбитражниках, но рисковать не хочется. /// Когда вступят в силу поправки в закон и как сильно они повлияют на рынок арбитража?
Госдума приняла в первом чтении законопроект об уголовной ответственности для дропперов дропов , помогающих мошенникам скрывать и обналичивать украденные деньги. Перед тем, как законопроект вступит в силу, ему нужно пройти ещё через 2 чтения, одобрение Советом Федерации и подписание Президентом.
Закон о лимите на переводы до 100 000₽ для дропов С 15 мая вступает в силу новый закон, ограничивающий возможности дропов, находящихся в базе данных Банка России, по выводу и обналичиванию средств. Исходя из закона, ясно, что не каждая карта дропа будет ограничена, а только те карты, которые попали в список специальной базы. Базу формируют на основе сведений от банков обо всех случаях и попытках мошенничества, то есть операциях, по которым клиенты заявили о своём несогласии. В базу также попадают карты, по которым есть негативные кейсы со стороны правоохранительных органов. На первый взгляд новый закон является лёгкой версией 161-ФЗ, при получении блокировки по которому гражданин лишается возможности пользоваться всеми банками. В случае нового закона при попадании гражданина в новую базу банками можно будет продолжать пользоваться, но с лимитами 100 000₽ на все банки в месяц . Критерии для попадания в список по 161-ФЗ и в новую базу дропов очень схожи. Возможно, ЦБ решил заменить практику по 161-ФЗ новым законом. /// Мы не видим никаких дополнительных рисков в рамках этого закона для арбитражников, возможно, это даже послабление 161-ФЗ. Что думаете вы?
Борьба с дропами и дроповодами Банки начали активно бороться с дропами и дроповодами посредством размещения множества инструкций по определению дропов и рекомендаций в отказе обслуживания фото 1, гуляющее по чатам . С дропами борются из-за мошенников, которые активно используют дропов под скам, арбитражникам прилетает рикошетом. Государство рассказывает о проблеме в СМИ, готовятся новые законопроекты для борьбы с дропами, банки отказывают в получение карт дропам, а по институтам начали размещать памятки фото 2 и проводить лекции на эту тему. Всё происходящее уже повлияло на отток дропов с рынка. Если дропов и деятельность дроповодов полностью запретят, это критически скажется на всех арибитражных направлениях, даже на белых треугольниках, где карты как бы не нужны. /// Запретят ли дроповодство и дропов на законодательном уровне?
Bybit НЕ блокирует пользователей за пополнение с Trust Wallet Вчера появилась новость, что биржа Bybit начала блокировать пользователей за пополнение баланса с Trust Wallet. Затем представители биржи в своём официальном телеграм-чате сообщили, что эта новость фейк, и добавили, что технически это невозможно. Trust Wallet — это некастодиальный децентрализованный кошелёк, другими словами, это оболочка интерфейс , через которую делаются переводы. Определить, что перевод делается через этот интерфейс, невозможно. Блокировать перевод за использование какого-либо интерфейса глупо. Вероятно, поддержка биржи заблокировала вывод пользователю по объективным причинам, а сотрудник биржи ошибся скриншот 1 и написал, что перевод заблокирован за пополнение с Trust Wallet. Не ведитесь на фейки, проверяйте информацию и сопоставляйте факты. Использовать Trust Wallet можно, пополнять через него Bybit тоже можно. Проблем не будет, если у вас чистая криптовалюта.
Домен биржи Garantex был изъят После заморозки более 2.5 млрд₽ активов российской биржи Garantex на основном сайте garantex.org появилось уведомление, что домен был изъят спец. службами США и Европы. Сайт может не грузиться, уведомление с прикреплённого скриншота не видно для абсолютно всех подключений. Скорее всего, проблема значительно серьёзнее заморозки капитала.
