cbrrf

В ноябре произошло заметное охлаждение корпоративного кредитования События и комментарии Кредитование в целом замедлилось, что обусловлено высоким уровнем ставок, а также необходимостью для банков осмотрительнее управлять сократившимся запасом капитала и ликвидности. Рост корпоративного портфеля значительно снизился — до 0,8% после 2,3% в октябре. Ипотека также замедлилась до 0,4 с 0,7% , при этом уменьшились выдачи как льготной, так и рыночной ипотеки. Прирост необеспеченного потребительского кредитования был околонулевым +0,1% после сокращения в октябре -0,3% . В условиях продолжающегося роста ставок сохраняется активный приток в банки как средств населения +1,2% после +1,3% в октябре , так и средств юридических лиц +1,6% после +1,5% . Прибыль банковского сектора увеличилась до 518 млрд рублей, во многом благодаря валютной переоценке, а также разовому восстановлению резервов по корпоративным кредитам. При этом совокупный финансовый результат сектора был несколько ниже 479 млрд рублей из-за валютной переоценки субординированных займов, учитываемых в капитале. Более подробно читайте в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в ноябре 2024 года».

Центробанк отметил умеренный рост деловой активности Темпы роста деловой активности в России в декабре снизились в сравнении с ноябрем: индикатор бизнес-климата ИБК Банка России составил 4,2 пункта в декабре, в ноябре этот показатель был равен 5,0 пунктам, сообщил регулятор. В то же время Центробанк отметил позитивные ожидания компаний на ближайшие три месяца, несмотря на снижение оценок по спросу и производству продукции.

Рост потребительских цен остается высоким События и комментарии В ноябре с учетом сезонности рост цен ускорился. В основном это было связано с динамикой стоимости овощей и фруктов, а также услуг мобильной связи. При этом большинство показателей устойчивого роста цен оставались высокими. Достигнутая значительная жесткость денежно-кредитной политики создает условия для возобновления процесса замедления инфляции и ее возвращения к цели, несмотря на повышенный текущий рост цен и высокий внутренний спрос. Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен». Банк России с текущего месяца начинает регулярную публикацию оценки месячных приростов цен с исключением сезонности в региональном разрезе на страницах территориальных учреждений.

Мониторинг предприятий: деловая активность умеренно растет События и комментарии Индикатор бизнес-климата ИБК Банка России составил 4,2 п. после 5,0 п. в ноябре. Это показывает, что деловая активность бизнеса росла меньшими темпами по сравнению с ноябрем. Несмотря на то что текущие оценки по спросу и производству продукции снизились, ожидания компаний на краткосрочную перспективу остаются позитивными. Ценовые ожидания бизнеса повышались четвертый месяц подряд. Более подробно читайте в декабрьском выпуске информационно-аналитического комментария «Мониторинг предприятий».

Право МФО не раскрывать чувствительную к санкциям информацию продлено на 2025 г. 23 декабря. INTERFAX.RU - Банк России продлил до 31 декабря 2025 года право микрофинансовых организаций МФО не раскрывать о себе определенный перечь сведений, говорится в сообщении ЦБ. В него входят, в том числе, сведения о структуре и составе акционеров, об их долях в уставном капитале, информация о дебиторах, кредиторах, лицах, входящих в состав органов управления, а также информация о рисках и сделках, раскрытие которой приведет или может привести к введению мер ограничительного характера со стороны иностранных государств. Также до 31 декабря 2025 года продлевается возможность применения при оценке лиц, имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями долями МФО, перечня офшорных зон, утвержденным советом директоров ЦБ в сентябре 2023 года содержит 39 юрисдикций . Кроме того, МФО до 31 декабря 2025 года разрешается не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов задолженность по займам участникам специальной военной операции. При этом Банк России не планирует продлевать после 31 декабря текущего года послабление, позволяющее МФО не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов долги по займам клиентам, пострадавшим от санкций.

Меры поддержки микрофинансовых институтов в 2025 году 23.12.2024 Пресс-релизы Для оказания поддержки микрофинансовым институтам, сохранения потенциала кредитования Банк России планирует продлить до 31.12.2025 включительно регуляторные послабления для микрофинансовых организаций МФО и кредитных потребительских кооперативов КПК , которым разрешается не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов задолженность по займам участникам специальной военной операции. Планируется также продлить до 31.12.2025 включительно: — право МФО и КПК не раскрывать информацию, предусмотренную решениями Совета директоров Банка России от 22.12.2023 и 26.12.2023; — применение при оценке лиц, имеющих право прямо или косвенно распоряжаться акциями долями МФО, перечня офшорных зон, утвержденного решением Совета директоров Банка России от 22.12.2023. Банк России не планирует продлевать после 31.12.2024 введенное в 2022 году послабление для МФО в части возможности не относить к реструктурированной задолженности при формировании резервов задолженность по займам клиентам, пострадавшим от санкций.

ЦБ взял паузу в ужесточении ДКП Центральный банк удивил рынки — ключевая ставка, которая, по большинству прогнозов, должна была вырасти до 23% или даже до 25%, оставлена на прежнем уровне в 21%. Обоснование внезапной мягкости — замедление темпов роста кредитования. Решение выглядит не только неожиданным, но и не вполне согласующимся с прежними аргументами ЦБ — рост кредита действительно замедлился, но три других ранее называвшихся самим регулятором триггера пока не сработали: инфляция не снизилась, рынок труда остается жестким, рост бюджетных расходов может перестать быть проинфляционным лишь в следующем году. Впрочем, если после сохранения ставки цены продолжат расти, ЦБ докажет оппонентам, что ее повышение само по себе не ведет к увеличению инфляции, и на следующем заседании в феврале сможет вернуться к ужесточению.

Банк России VK «В экономике сформировались жесткие денежно-кредитные условия, которые должны обеспечить замедление инфляции в ближайшие кварталы. С октябрьского заседания денежно-кредитные условия ужесточились даже сильнее, чем вытекало из изменения ключевой ставки. Это дополнительное ужесточение связано в том числе с реакцией банков на регуляторные меры Банка России. Как следствие, темпы роста кредитования в ноябре резко снизились. Нам требуется время, чтобы оценить устойчивость охлаждения кредитования и подстройку экономики к новым условиям. Поэтому мы взяли паузу в повышении ключевой ставки. На следующем заседании мы оценим целесообразность ее дальнейшего повышения. Подчеркну, что из-за значительного отклонения инфляции от цели для ее устойчивого возвращения к 4% нам все равно потребуется длительный период жестких денежно-кредитных условий». Главное из заявления Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 20 декабря читайте в статье.

Заявление Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 20 декабря 2024 года События и комментарии Добрый день! Сегодня мы приняли решение сохранить ключевую ставку на уровне 21% годовых. В экономике сформировались жесткие денежно-кредитные условия, которые должны обеспечить замедление инфляции в ближайшие кварталы. С октябрьского заседания денежно-кредитные условия ужесточились даже сильнее, чем вытекало из изменения ключевой ставки. Это дополнительное ужесточение связано в том числе с реакцией банков на регуляторные меры Банка России. Как следствие, темпы роста кредитования в ноябре резко снизились. Нам требуется время, чтобы оценить устойчивость охлаждения кредитования и подстройку экономики к новым условиям. Поэтому мы взяли паузу в повышении ключевой ставки. На следующем заседании мы оценим целесообразность ее дальнейшего повышения. Подчеркну, что из-за значительного отклонения инфляции от цели для ее устойчивого возвращения к 4% нам все равно потребуется длительный период жестких денежно-кредитных условий. Перейду к аргументам сегодняшнего решения. В этот раз они расположены в том порядке, в котором решения по денежно-кредитной политике воздействуют на инфляцию. Сначала ключевая ставка влияет на денежно-кредитные условия, затем — на экономическую активность и в конце — на инфляцию.

ЦБ РФ рассмотрит вопрос о ставке, большинство аналитиков ждет ее повышения до 23% 20 декабря. INTERFAX.RU - Совет директоров Банка России рассмотрит вопрос об уровне ключевой ставки. Большинство аналитиков ждет ее повышения в пятницу на 200 базисных пунктов б.п. - до 23% годовых. При этом некоторые эксперты не исключают большего шага ужесточения денежно-кредитной политики ДКП - увеличения ставки вплоть до 25% на фоне усиления проинфляционных рисков и ослабления курса рубля. Банк России, повысив ставку в октябре на 200 б.п. - до 21%, допустил возможность ее повышения на ближайшем заседании в декабре. Потом представители ЦБ неоднократно повторяли этот сигнал, подчеркивая, что декабрьское решение не предопределено. Регулятор также допустил, что инфляция в России превысит октябрьский прогноз в 8-8,5%. Более того, инфляция может оказаться больше 9%, высказал мнение в начале декабря советник председателя Банка России Кирилл Тремасов. По последним данным Росстата, инфляция в РФ с 10 по 16 декабря составила 0,35% после 0,48% с 3 по 9 декабря и 0,50% с 26 ноября по 2 декабря. С начала месяца рост цен к 16 декабря составил 0,97%, с начала года - 9,14%. Годовая инфляция на 16 декабря, как следует из расчетов на основе данных Росстата, ускорилась до 9,50% с 9,32% на 9 декабря 8,88% на конец ноября , если ее высчитывать из недельной динамики такой методики придерживается ЦБ . ЦБ в преддверии заседания совета директоров опубликовал оперативные данные по инфляционным ожиданиям населения и бизнеса. Ожидания населения в декабре выросли до 13,9% с 13,4% в ноябре, обновив максимум 2024 года. Ценовые ожидания предприятий РФ в декабре тоже увеличились, достигнув локального максимума. Эти данные вряд ли окажут значительное влияние на решение Банка России по ставке, так как кардинально ситуацию они не меняют, считают аналитики.