cbrrf

ЦБ россияне стали реже платить банковскими картами 24 января ТАСС Россияне все реже используют банковские карты для оплаты растет доля платежей с помощью биометрии и QR кодов Об этом говорится в письме первого зампреда Центробанка РФ Дмитрия Тулина в ответ на обращение заместителя председателя комитета Госдумы по экономической политике Михаила Делягина документ есть в распоряжении ТАСС В 2025 году сохранился тренд на снижение доли операций с использованием платежных карт что может быть связано с изменением платежного поведения потребителей Граждане все чаще выбирают альтернативные картам способы оплаты говорится в письме Отмечается что по итогам III квартала 2025 года с помощью биометрии QR кодов и других инструментов в России оплатили 14 покупок что на 4 5 п п больше чем годом ранее В частности операции с использованием QR кодов выросли за 9 месяцев 2025 года в 1 8 раза по количеству и в 1 4 раза по объему и достигли 2 8 млрд на сумму 4 0 трлн рублей добавили в Центробанке Ранее Делягин обратился в ЦБ РФ с инициативой ограничить стоимость эквайринга то есть комиссий которые банки берут с продавцов за обслуживание платежей по банковским картам для предприятий малого и среднего бизнеса Такие тарифы сейчас могут достигать 2 3 и больше отметил депутат В ЦБ в ответ обратили внимание что в 2020 и 2022 годах подобные ограничения уже применялись для платежей за товары первой необходимости и как показала практика они не приводят к снижению цен и могут рассматриваться только как исключительная мера

В большинстве регионов инфляция за 2025 год стала самой низкой за 5 лет События и комментарии По сравнению с 2024 годом инфляция снизилась в 82 из 85 регионов В целом по России инфляция за 2025 год составила 5 6 после 9 5 годом ранее В декабре рост цен замедлился по сравнению с показателями ноября в 46 регионах В 5 регионах цены в среднем даже снизились В большинстве регионов цены на овощи и фрукты росли слабее чем в ноябре В 67 регионах продолжал дешеветь сахар Непродовольственные товары в основном дорожали умеренно Снова подешевело топливо Цены на услуги повысились но значительно меньше чем в ноябре Заметнее всего в декабре подешевели зарубежные туры Для дальнейшего устойчивого замедления инфляции до 4 Банк России будет поддерживать необходимую жесткость денежно кредитных условий Более подробно об инфляции в каждом регионе читайте в информационно аналитических материалах

Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у КБ НМБ ООО 23 01 2026 Пресс релизы Банк России приказом от 23 01 2026 ОД 110 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Коммерческого Банка Новый Московский Банк Общество с ограниченной ответственностью КБ НМБ ООО рег 2932 г Москва По величине активов кредитная организация занимала 258 место в банковской системе Российской Федерации 1 Банк России принял такое решение в соответствии с п 6 части первой ст 20 Федерального закона О банках и банковской деятельности 2 руководствуясь тем что КБ НМБ ООО нарушал федеральные законы регулирующие банковскую деятельность а также нормативные акты Банка России Регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к банку меры в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций КБ НМБ ООО фактически не осуществлял деятельность связанную с кредитованием экономики ссудная задолженность кредитной организации составляя порядка 10 активов характеризовалась крайне низким качеством Специализируясь на расчетно кассовом обслуживании банк на протяжении продолжительного времени проводил в крупных объемах подозрительные операции группы клиентов с признаками технических компаний Несмотря на неоднократное применение Банком России надзорных мер руководство и собственники кредитной организации не предпринимали действенных мер для снижения выявленных рисков в ее деятельности Информация о проводившихся КБ НМБ ООО операциях имеющих признаки незаконных направлена Банком России в правоохранительные органы Приказом Банка России от 23 01 2026 ОД 111 в кредитную организацию назначена временная администрация функции которой возложены на ГК АСВ Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего 3 либо ликвидатора 4 Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены Информация для вкладчиков КБ НМБ ООО является участником системы страхования вкладов поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам 5 в порядке и размерах предусмотренных Федеральным законом О страховании вкладов в банках Российской Федерации Выплата вкладов производится ГК АСВ Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии ГК АСВ 8 800 200 08 05 а также на сайте ГК АСВ в сети Интернет 1 Согласно данным отчетности на 01 01 2026 2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов регулирующих банковскую деятельность и нормативных актов Банка России с учетом неоднократного применения в течение одного года мер предусмотренных Федеральным законом O Центральном банке Российской Федерации Банке России 3 В соответствии со статьями 127 и 189 68 Федерального закона О несостоятельности банкротстве 4 В соответствии со статьей 23 1 Федерального закона О банках и банковской деятельности 5 Вкладчик гражданин Российской Федерации иностранный гражданин лицо без гражданства в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность адвокаты нотариусы и иные физические лица открывшие банковские счета вклады для осуществления предусмотренной федеральным законом профессиональной деятельности или юридическое лицо указанное в статье 5 1 Федерального закона О страховании вкладов в банках Российской Федерации заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета либо любое из указанных лиц в пользу которого внесен вклад и или которое является владельцем сберегательного сертификата либо лицо являющееся владельцем специального счета специального депозита предназначенного для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме открытого в соответствии с требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации

Банк России VK Инфляция за 2025 год стала самой низкой с 2020 года Годовая инфляция в 2025 году составила 5 6 по сравнению с 9 5 годом ранее Меньше всего в прошлом году подорожали непродовольственные товары в среднем на 3 0 Некоторые из них подешевели обувь средства связи персональные компьютеры электротовары и бытовые приборы телерадиотовары инструменты и оборудование а также автомобили В то же время услуги стали дороже на 9 3 а продовольствие на 5 2 Месячный прирост цен с исключением сезонности в декабре составил 2 6 в пересчете на год Продолжали дешеветь бензин и сахар Низким для декабря был рост цен на яйца овощи и фрукты Показатели устойчивой инфляции оставались в диапазоне 4 6 в пересчете на год Банк России будет поддерживать такую жесткость денежно кредитных условий которая необходима для возвращения инфляции к 4 Подробнее читайте в комментарии Инфляция в России vk cc cTCrqT

ЦБ РФ снимет с банков обязанность следить за целевым использованием мелких кредитов физлицам 21 января INTERFAX RU ЦБ РФ разрешит банкам не контролировать целевое использование незначительных по величине до 1 млн рублей кредитов предоставленных физлицам на потребительские цели Банк России опубликовал на своем сайте проект указания в целях совершенствования и актуализации действующих требований к оценке кредитных рисков по ссудам с учетом надзорной практики и предложений банковского сообщества Ожидается что изменения вступят в силу с 1 октября 2026 года за исключением положений для которых установлен иной срок вступления в силу Часть изменений будет применяться ретроспективно на ранее выданные ссуды а часть только на новые ссуды Такой подход позволит банкам и их заемщикам легче адаптироваться к новым требованиям Регулятор отмечает что проверка целевого использования незначительных по величине ссуд трудоемка и не целесообразна Норма вступит в силу с 1 октября 2026 года и будет применяться к новым ссудам Она позволит снизить операционную нагрузку на банки и надзорные подразделения Банка России говорится в пояснительной записке к проекту ЦБ также разрешит не контролировать целевое использование ссуд физлиц совокупной величиной не более 1 млн рублей направленных на вложения в уставные капиталы юрлиц По мнению регулятора проверка целевого использования незначительных по величине M A ссуд трудоемка и не целесообразна ввиду отсутствия повышенного кредитного риска Норма также вступит в силу с 1 октября и будет применяться ко всем ссудам в том числе ранее выданным

ЦБ РФ с 1 октября пересмотрит индикатор нерыночных ставок по кредитам 21 января INTERFAX RU ЦБ РФ планирует пересмотреть индикатор нерыночных ставок по ссудам дифференцирует его в зависимости от срока и условий выдачи кредита Банк России опубликовал на своем сайте проект указания в целях совершенствования и актуализации действующих требований к оценке кредитных рисков по ссудам с учетом надзорной практики и предложений банковского сообщества Ожидается что изменения вступят в силу с 1 октября 2026 года за исключением положений для которых установлен иной срок вступления в силу Часть изменений будет применяться ретроспективно на ранее выданные ссуды а часть только на новые ссуды Такой подход позволит банкам и их заемщикам легче адаптироваться к новым требованиям Как отмечает ЦБ в пояснительной записке кредит классифицируется в III категорию качества резерв 21 если выдан по нерыночной процентной ставке менее 2 5 ключевой ставки действующей на дату выдачи ссуды Однако по мнению ЦБ коэффициент 2 5 недостаточно консервативен ставка по кредиту не должна быть существенно ниже безрисковой доходности так как она учитывает также кредитный риск затраты на капитал операционные расходы по сделке и тому подобное ЦБ предлагает признавать нерыночной ставку по кредитам если она на дату заключения кредитного договора или реструктуризации для долгосрочных кредитов со срочностью более 1 года с даты выдачи ссуды с фиксированной или переменной процентной ставкой менее 3 5 ключевой ставки для кредитов с плавающими процентными ставками менее 4 5 ключевой ставки для краткосрочных кредитов со срочностью до 1 года с даты выдачи ссуды с фиксированной или переменной процентной ставкой менее 4 5 ключевой ставки Долгосрочные кредиты реструктурированные с продлением срока менее чем на 1 год будут продолжать считаться долгосрочными для целей пункта Такой подход позволит не наказывать реструктурированных заемщиков излишне строго требуя от банков повышения процентной ставки Для тестирования рыночности кредитов с переменной процентной ставкой будет необходимо сравнивать минимальную ставку по договору с соответствующим пороговым уровнем ключевой ставки При оценке процентной ставки по ссуде на предмет рыночности банк сможет учитывать комиссии по кредитному договору субсидии от третьих лиц а также целевое фондирование Норма не будет распространяться на отдельные ссуды например предоставленные в рамках ГОЗ на основании актов правительства РФ в драгоценных металлах в рамках сделок факторинга до 180 дней в рамках сделок межбанковского кредитования в рамках целевого бюджетного финансирования предоставленные заемщикам застройщикам использующим счета эскроу и т д В отличие от действующих требований ссуды заемщиков эмитентов ценных бумаг с высоким рейтингом будут тестироваться на рыночность процентных ставок В отношении новых ссуд норма вступит в силу с 1 октября 2026 года а в отношении ранее выданных ссуд в случае их реструктуризации с 1 октября 2027 года Ожидается что ссуды ранее выданные по ставкам которые не соответствуют новому определению рыночности в значительной степени будут либо погашены либо рефинансированы под рыночную ставку поэтому повышенных резервов банки в итоге не сформируют говорится в пояснительной записке к проекту

Индикаторы денежно кредитных условий в ноябре декабре смягчались но оставались жесткими События и комментарии Процентные ставки на денежном и облигационном рынке в декабре преимущественно снижались Инфляционные ожидания населения и бизнеса по прежнему росли а рыночные уменьшались Ставки по кредитам и депозитам в ноябре продолжили снижение особенно заметным оно было по корпоративным кредитам в долгосрочном сегменте Годовой прирост денежных агрегатов в декабре существенно замедлился по сравнению с ноябрем Более подробно читайте в информационно аналитическом комментарии Денежно кредитные условия и трансмиссия ДКП

ЦБ РФ хочет ввести запрет на изготовление предметов схожих с банкнотами 19 января INTERFAX RU Банк России хочет запретить изготовление предметов схожих по форме с банкнотами и монетами а также ввести административную ответственность за это следует из основных направлений развития наличного денежного обращения на 2026 2030 годы опубликованного на сайте ЦБ Проводится работа по установлению запрета на изготовление и сбыт предметов имеющих сходство с банкнотами и монетами Банка России в том числе по геометрическим размерам и административной ответственности за указанные деяния Предложения Банка России рассматриваются заинтересованными министерствами и ведомствами отмечает ЦБ Банк России для профилактики фальшивомонетничества проводит модернизацию банкнот усиливая их защитный комплекс и улучшая потребительские качества В 2026 2028 годах ЦБ планирует разработать и выпустить в обращение модернизированные банкноты номиналом 500 50 и 10 рублей

Банк России VK Первые рейтинги акций российских эмитентов Подведены итоги пилотного проекта по присвоению некредитных рейтингов обыкновенным акциям российских эмитентов Такие рейтинги станут дополнительным ориентиром для розничных и институциональных инвесторов при принятии долгосрочных портфельных решений Первые оценки в виде звездочек по шкале от одной до пяти получили эмитенты из программы создания акционерной стоимости от двух кредитных рейтинговых агентств Национальные Кредитные Рейтинги vk cc cTyxz5 Национальное Рейтинговое Агентство vk cc cTyxC6 Подробнее о программе создания акционерной стоимости vk cc cTyxvQ Некредитный рейтинг акций это экспертное мнение агентства о справедливой стоимости компаний с учетом качества корпоративного управления раскрытия информации и защиты прав акционеров а также об инвестиционной привлекательности их бумаг на годовом горизонте Его значение определяется на основании сравнения текущей и справедливой стоимости

Банк России определил основные направления развития наличного денежного обращения на 2026 2030 годы События и комментарии Среди приоритетов на ближайшие 5 лет расширение практики размещения запасов наличных денег Банка России в хранилищах банков поддержание высокого качества банкнот в обращении переход на отечественное оборудование и технологические решения а также автоматизация операционного обслуживания клиентов Несмотря на многообразие платежных инструментов люди по прежнему пользуются наличными деньгами Основная задача Банка России в этой области обеспечить доступность наличных для граждан и бизнеса Реализация запланированных мероприятий позволит стабильно и устойчиво работать системе наличного денежного обращения защитит ее от рисков и внешних вызовов Основные направления развития наличного денежного обращения на 2026 2030 годы сохраняют преемственность с ранее принятыми документами При их разработке учтены предложения участников рынка кредитных и инкассаторских организаций перевозчиков наличных денег ассоциаций торгово сервисных предприятий производителей и поставщиков оборудования