economismrussia

Каналы начали трубить о том, что рынки нашли дно. Мы бы так оптимистично не настраивались. Во-первых, сегодня-завтра будут решения по ответным тарифам от ЕС и "тарифам на тарифы" от США в сторону Китая. Это может пошатнуть недобаланс. Во-вторых, любой кризис всегда сопровождается небольшими откатами обратно. Можно вспомнить, что творилось в сезон ковидных торгов - там после падения рынков на 3-5% обязательно был рост на процент-полтора. На любом позитиве - вот, может и не так все плохо, вроде выздоравливают люди и так далее. Тут точно так же - вроде как переговоры по тарифам, но основные экономики мира в жестком кипише. Нужно смотреть в динамике. Если новостной фон будет более-менее позитивным, можно попробовать спекулятивно поиграть в лонг. Но очень усеченными позициями, потому что лучше всех сегодня себя чувствует тот, кто смотрит со стороны с попкорном. БАффет не даст соврать.

Путин подписал закон о запрете рекламы в сетях Цукера. Вступит в силу с 1 сентября. Какой же маразм все-таки. И не потому, что мы как-то люто топим за фотограм или американский аналог VK. Хотя, кстати, первому в России альтернативы нет - все кальки выходили смрадными. Это маразм из-за очень жестко настроенной публики, которая этот закон разрабатывала - Хинштейн, Горелкин, Луговой, Клишас...жесть. Плюс откровенное лобби Володина. Это маразм из-за пояснений. Какой обморок решил, что 50-90% от рекламных денег падает на счет Цукерским компаниям? Тогда постановка вопроса должна максимально резко поменяться - не В этих соцсетях, а У этих соцсетей. И все довольны. Но почему-то кто-то решил, что блогеры отстегивают половину Цукеру. Точнее придумал, а не решил. Возможно, в слегка измененном состоянии. Это маразм, потому что из-за этого закона пострадает малый бизнес. Мы не говорим о коучах/запусках/школах, там 80% действительно лучше убрать. Мы говорим о самозанятой девочке, которая днем делает ноготочки, а вечером учится на платном. О маме в декрете, которая печет торты на заказ. О психологе, который помогает и женщин от абортов отговаривать, и ветеранам адаптироваться, и хочет еще зарабатывать помимо социальной функции. О маленькой блогерше, которая только начала получать первые деньги за рекламку в аккаунте на 10 тысяч человек в глубинке. О маленьком ателье супружеской пары, которое делает крутые капсульные коллекции, а жена на 7 месяце. Куда им идти? В VK? Оч смешно. Сюда, в телегу? Это 20% спроса из фотосетки Цукера. Ок, 15-25%. Куда еще? Больше некуда толком-то. Реклама в "Яндексе" дорогая конски, SEO-оптимизировать сайт невозможно постоянно. Это не закон против соцсетей из США. Это закон против российского микробизнеса.

Азия открылась в ужасе. В Японии и Тайване планка. Китай падает на 10+%. Крипта тоже летит - биток уходил ниже 77 тысяч. Мосбиржа тоже откроется с болью - уже минус 4% от закрытия вечера пятницы. Да и США на приколе - S&P500 пытается 4900 удержать. А там дальше столько пространства для обвала, что хоть стой хоть падай. Норм будут торги сегодня. Если "чёрный понедельник" в новой этике расизм, то пусть будет "красный".

Какова вероятность, что 1200 тонн золота, которые Германия хочет забрать у США, станут своего рода "янтарной комнатой"? Даже не так. Какова вероятность, что кто-нибудь из смертных вообще увидит это золото и какова вероятность, что до Германии доедут все 1200 тонн? А не, скажем, 1190. Или 1180. Или 1100. Тонна сейчас около ярда долларов. Че бы нет-то? Как сокровища пиратов будет. Когда к геополитике относишься, как к реалити или драмеди, наблюдать за всем становится значительно проще и веселее.

S&P500 падает на 5+%. NASDAQ теряет 5,5% за сегодня. Dow Jones - в минусе на 4,2%. Нефть уже 64 доллара за баррель Brent - минус 8% за сегодня. Серебро минусит 7,5%, золото - 2,7%. Где-то в Омахе сидит и хихикает один старый инвестор, у которого в кэше 300+ миллиардов долларов и который начал сбрасывать банки и Apple за несколько месяцев до коллапса. Его зовут Уоррен Баффет. Как бы кто ни говорил о том, что на его стратегии капиталы сейчас не зарабатываются это действительно так, к слову - там сложный процент играет , главный принцип "не терять" он соблюдает гениально.

Че-то не задалась неделька-то у всех. S&P500 падает на 6% на этой неделе, IMOEX на 7,3%, нефть - на 11,5%. NASDAQ тоже везет под десятку. Лонг во фьючах на валюту к рублю приближается к историческим максимумам. А если нефть продержится на текущих уровнях - 65 за баррель Brent - дольше, чем, скажем, пара недель, это может вызвать хорошую такую встряску в бюджете. Все это было предсказуемо. Но у наших СМИ и телека другая задача - не уберечь людей от больших потерь, а озвучивать то, что говорят. Потому что частенько правда грустная и продается не так хорошо, как ее нужные отдельные части.

Поехали на дно. Китай ввёл ответные пошлины в 34%. Все, торговая война началась.

Потихоньку растут долги по ипотеке - наконец официально перевалили за 100 миллиардов рублей. Статистика учитывает долги только с просрочкой выше 90 дней, то есть этот показатель в пересчете на 30 дней можно спокойно умножать на 5 - не ошибемся. И здесь начинается магия - если при портфеле в 19 триллионов рублей 100 миллиардов не сильно и чувстввуются. то 500 миллиардов - уже совем другой чертеж. 2,5% проблемных кредитов - это не есть хорошо. Совершенно точно показатель будет расти. Еще раз - много заемщиков брали кредиты в надежде, что в 2024-2025 годах ключевая ставка снизится, а вместе с ней и ипотечные ставки, и можно будет рефинансироваться поприятнее. На деле же - 19-22% на этот год. Вот интересно все-таки изучать реальное состояние экономики не по общим фразам финансовых властей,а по реальным показателям. И убеждаться, насколько же жестко они "приукрашивают".

ЦБ определил нижнюю границу ключевой ставки для 2025 года. 19-22% годовых. Влажные мечты об инфляции в 4% переносятся в лучшем случае на 2027 год, хотя куда реальнее вариант, что они так и останутся мечтами. А ставку в районе 10% годовых мы можем увидеть разве что во второй половине следующего года. Если ооочень повезет. Что тоже вряд ли. Жертвы в виде МСП регулятор вообще не волнуют. Банкротства и ликвидации посыпятся уже в этом году.

Ускорилась инфляция опять вдруг. До 0,2% за неделю. Влажные мечты оналитегов ЦБ и не только ЦБ о снижении ставки пока останутся мечтами. И это только март. А что будет дальше? О, че вспомнили-то, пока про ЦБ речь. А Аксакову рассказали, что в мае заседания по ставке нет?