tot115fz

ЦБ планирует исключить обязательные платежи с Госуслуг из списка сомнительных транзакций ЦБ работает над механизмом исключения из числа подозрительных операции оплату налогов пошлин и иных платежей которые совершаются на гос сайтах через авторизацию по гос услугам Сейчас банки могут отказать в любой операции по 115 ФЗ а Росфинмониторинг или МВД приостановить на 10 суток расходные операции без решения суда Причем по закону никто не несет гражданско правовую ответственность если меры применены необоснованно Предполагается что если человек на сайте гос ведомства авторизовался через гос услуги и хочет там оплатить обязательный платеж то банк не должен отказывать или приостанавливать такую операцию Однако пока это только планы регулятора Конкретных инициатив или проектов еще нет tot115fz

ЦБ отчитался о снижении темпов обналички Обналичивание по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей упало более чем вдвое до 1 7 млрд рублей а через счета граждан на 11 до 14 2 млрд рублей От себя добавлю что статистика ЦБ указывает только на цифры выявленных сомнительных операций Однако в целом общие тенденции подтверждают данные регулятора Обналичка через банковский сектор действительно падает из за строгих антиотмывочных мер Но это не значит что обнал умирает нет Он просто переходит в другие формы и сектора Например торговый кэш теневая инкассация Объем таких схем очень сложно посчитать так как передача наличных проходит вне банковского поля зрения tot115fz

Отказали в займе Готовьтесь к проверке карт новые правила от ЦБ ЦБ опубликовал проект нового указания согласно которому МФО станут полноправными участниками черного списка ЦБ по 161 ФЗ С 01 09 2025 все МФО будут проверять клиентов на предмет нахождения в базе ЦБ по 161 ФЗ А с 01 03 2026 станут сообщать в ЦБ об операциях без добровольного согласия клиента совершенных при заключении договора потребительского займа без добровольного согласия клиента а также информацию о договоре потребительского займа и или попытках заключения такого договора Если клиент попадет в такую базу то все финансовые организации имеют право заблокировать ему карты и доступ в личный кабинет Напомним что сейчас базу ЦБ пополняют финансовые организации и МВД Новое указание дополняет перечень участников микрофинансовыми организациями 161ФЗ tot115fz