ohmyswiftblog

ЕС включила Россию в список high risk стран Еврокомиссия опубликовала решение о включении России в список high risk стран Вступает в силу через месяц Символический жест Во многом Но регуляциям AMLA подчиняются не только банки но и страховые налоговые консультанты бухгалтеры юристы агенты недвижимости art дилеры профессиональные футбольные клубы Мелкие самозанятые игроки вряд ли проникнутся новыми правилами но крупные компании задумаются брать ли Вас в качестве клиента учитывая что нужно создавать полноценное Extended Due Diligence досье

Путин разрешил Citigroup продать свой российский банк Bloomberg Путин подписал указ разрешающий Citigroup продать свой российский банк компании Renaissance Capital Citigroup начала сворачивание бизнеса в России в 2022 году после вторжения на Украину Сделка стала возможна благодаря президентскому разрешению обязательному для компаний из недружественных стран покидающих рынок Bloomberg

Турция отозвала лицензию у Papara Мой хороший знакомый стал за последние 3 года одновременно гражданином Израиля и Турции перещеголяв в этой гонке многих других тревожных граждан РФ Увы даже с турецким гражданством все турецкие банки отказали ему в простой операции по swift переводу третьему лицу по договору займа Одна Papara в пределах лимитов 10 тыс справилась Всё больше нет Папары лицензию отозвали Турция остаётся одной из самых сложных стран с точки зрения валютного контроля Избегайте если целью не являются инвестиции в турецкую экономику Ранее регулятор отозвал лицензии у еще трех финтехов Sipay Vepara и Fzypay

Вчерашние санкции ЕС временно сломали profee простой способ перевода небольших сумм в РФ По всей видимости проблема в том что последняя миля выполнялась через СБП теперь её вынуждены будут переделывать на классические переводы по номеру счета СБП под санкциями

США вводят новые санкции против нефтяных компаний РФ Под блокирующие санкции SDN попали Лукойл Роснефть и большое количество их дочерних компаний в регионах РФ полный список В список не вошли зарубежные дочки Лукойла и Роснефти хотя по критерию 50 на румынскую Petrotel Lukoil SA и похожие юр лица тоже распространяются санкции Возможно просто не хватило ресурсов расписать Александр Гинко говорит от сотрудников OFAC приходит пока вот такая автоотбивка I will be out of the office for the duration of the government shutdown There is additional information regarding the shutdown at www treasury gov Пожалуй это первые настоящие новые санкции США в этом году против РФ если отбросить уголовные преследования вроде Garantex и случайное участие РФ лиц в санкциях против других стран вроде Ирана Сегодня ждём ещё публикацию 19 го пакета санкций ЕС В этот раз почти никаких утечек в прессу по конкретным лицам кроме того что там должен быть ректор ВШЭ за его курс по обходу санкций российская юридическая лавка

Черногория зарегулирует криптовалютные активы Черногория вынесла на общественные слушания драфт законопроекта об изменениях в закон о кредитных институтах который фактически регулирует криптовалютные активы и операции с ними Закон во многом копирует европейский MiCA и даёт небольшие поблажки ЕС лицензированным криптосервисам которые по согласованию с местным регулятором смогут оказывать услуги без лицензирования в Черногории Вообще Черногория давно должна была стать криптовалютным раем ещё в апреле 2022 бывший министр финансов Milojko Spajić выдал паспорт Черногории Виталику Бутерину С тех пор его периодически встречают в Тивате а сам господин Spajić стал премьер министром Черногории С учетом того что на сегодняшний день практически невозможно перевести средства из РФ в Черногорию напрямую криптовалюта возможно станет хорошим решением для релокации средств Пока подключение черногорских банков к SEPA в этом вопросе не помогло европейские финтехи не могут онбордить граждан РФ без ВНЖ ЕС и черногорский ВНЖ этому не помогает Технически при наличии ВНЖ ЧГ можно открывать криптокошельки на черногорские юр лица и спускать фиат через SEPA SWIFT в черногорские банки но боюсь что это прямой путь к закрытию счёта только если оттуда и тратить но тогда возникает логичный вопрос при чём здесь вообще Черногория Законопроект

Freedom Bank и Unionpay договорились о расширении сотрудничества Мы видим много ярких фото планов и пресс релизов из Китая в последние дни и тематика международных расчетов не исключение Меморандум о сотрудничестве подписан между Freedom Bank UnionPay Business и частной компанией Verum Payments Limited Среди обещанного измеримого результата UnionPay Business поддержит Freedom Bank в открытии платежных каналов предоставлении технических услуг и корреспондентских счетов в юанях и долларах США в китайских банках Традиционно меморандумы на таких мероприятиях и реальная жизнь имеют мало общего но вполне могут отражать тренд Источник Forbes KZ

Revolut запретил переводы по номеру карты из Казахстана Мы уже писали ранее, что в июле перестали проходить переводы в Револют по номеру карты из Freedom Bank Казахстан. Клиенты Револют в профильных чатах сообщали о проблемах и из ряда других банков Казахстана. При этом Револют не делал публичных анонсов, а поддержка упорно сообщала, что это ограничение визы/мастеркард или банка-отправителя. Наш подписчик вчера поделился перепиской с поддержкой Револют, где наконец сотрудник признался - всё же есть ограничение со стороны Револют. Обсуждаемый на скрине перевод - из Каспи банка. Напомню, ранее Револют уведомил клиентов о запрете на переводы из российских санкционных банков, в том числе через третьи страны и криптовалюты.

Новые санкции США Сегодня SDN-лист получил не вполне стандартное обновление: в нем много российских имен, однако отсутствует явное указание на связь новых ограничений с Украиной. Формальный заголовок новых включений в американский санкционный список – «Counter Narcotics and Counter Terrorism Designations». При этом многие имена с постсоветского пространства так или иначе связаны с криптовалютой. Сегодняшний список получился заметным. Значительная его часть состоит из платежных агентов и связанных с ними лиц, а также криптопроектов. Встречайте: • Несколько юрлиц агента A7; • Кыргызстанская криптобиржа Grinex, которая привлекла внимание совсем недавно; • Exved; • Indefi Smartbank – как и Exved, один из проектов Сергея Менделева, основателя Garantex; • Собственно, сам Сергей Менделеев. Несмотря на громкий заголовок, все звездные имена так или иначе стали жертвами вторичных санкций за связь с Garantex Europe OÜ, уже участницей SDN-листа. Как и A7, она, в свою очередь, включена в санкционный список по EO-14024 «украинская» санкционная программа Джозефа Байдена . Таким образом, де-факто новые включения произошли в рамках антироссийских санкций, связанных с продолжающимся конфликтом. Несмотря на приближающийся саммит лидеров РФ и США, американский Минфин продолжает понемногу атаковать российскую «теневую» платежную инфраструктуру и расширять список ограничений интересно, почему проекты, существующие годами, и люди, стоящие за ними, попали в SDN только сейчас . Не будем строить далекоидущих прогнозов, но пользоваться стейблкоином A5A7, розничные транзакции с которым недавно реализовал ПСБ, а также биржей Grinex я бы не стал :

Китай вводит санкции против двух банков ЕС 18 июля ЕС объявил о 18-ом пакете санкций против РФ, среди которых были два китайских банка. Сегодня Китай ввёл ответные меры против двух банков Литвы: UAB Urbo Bankas и AB Mano Bankas. Китайским физическим и юридическим лицам запретили с ними работать. Urbo Bankas уже заявил, что он обслуживает только резидентов Литвы, поэтому влияние ограничений на его деятельность - минимум. Если так, то почему именно эти два банка? 1. С 2021 года Литва - активный критик Китая и даже открыла какое-то представительство Тайвани за что получила решительное осуждение Китая. То есть это в первую очередь санкции против Литвы. 2. Китаю важно было показать, что он не согласен, что ЕС вводит санкции в отношении его банков и это символическое "око за око". 3. В этой символической борьбе важно не наказать самих себя, поэтому выбор двух банков не связанных с Китаем - самое безопасное для самого же Китая. Продолжаем активно следить как мир сходит с ума, не переключайтесь. Подробнее eng