blogbankir

По казахстанским картам установлен срок действия год — изменения коснутся только новых карт и только иностранных граждан Это был популярный вариант для российских туристов и не только. С января также Казахстан перестал выдавать необходимый для оформления карт ИИН иностранным гражданам в своих посольствах. Ситуация — подсчитали-прослезились: Агентство по финмониторингу Казахстана за 2024 г. установило факты отмывания преступных доходов на 24 млрд тенге ~4,7 млрд руб через примерно 6200 дроп-карт, где «Больше 90% владельцев таких карт были нерезидентами». Чаще всего карты использовались для операций, связанных с торговлей наркотиками, кибермошенничеством, незаконной игорной деятельностью и другими преступлениями пресс-релиз . В связи с этим, Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка 31 декабря 2024 г. ввело новые требования релиз , в т.ч.: банки будут обязан проверять документы, подтверждающие обоснованность нахождения нерезидента на территории Казахстана, за исключением Евразийского экономического союза: трудовой договор, договор обучения, вид на жительство и другие документы. банки обязаны будут обновлять данные о клиенте: - не реже 1 раза в год в отношении клиента с высоким риском ОД/ФТ - не реже 1 раза в квартал - держатели более 5 карт, держатели кредиток, более 3 карт в каждом из 3 и более банков. - держателей более 5 платежных карт в одном банке, за исключением дополнительных детских карт. - клиенты, которые за последние 6 месяцев совершили 3 и более платежей в пользу игорного бизнеса на сумму свыше 300 тыс. тенге. Дайджест

ЦБ РФ отреагировал на бурлящие в интернетах дискуссии о вероятной заморозке вкладов И твёрдо и чётко разложил по порядку, почему такой сценарий невозможен. Пересказ тезисов ниже, источник здесь. Заморозка вкладов — это миф, это невозможно, так как это нарушает право граждан и компаний распоряжаться своими средствами. Такой шаг подорвал бы основу банковской системы и финансовую стабильность страны. Заморозка вкладов приведет к тому, что граждане перестанут доверять банкам и не захотят хранить там свои деньги. Это остановит процесс кредитования экономики, что крайне негативно скажется на ее развитии. Заморозка вкладов не может рассматриваться как альтернатива повышению ключевой ставки для борьбы с инфляцией. Она не снизит спрос и инфляцию, а наоборот, вызовет недоверие к банкам и усилит рост цен. Замороженные вклады могут привести к массовому изъятию денег из банков и вложению их в недвижимость и товары, что ускорит инфляцию. ЦБ лишится ключевого инструмента регулирования спроса и инфляции. Опасение, что накопления на депозитах могут резко выйти на рынок и вызвать гиперинфляцию, необоснованно. Постепенное снижение процентных ставок при снижении инфляции обеспечит сохранение привлекательности депозитов и постепенный переход к потреблению без резкого скачка инфляции. Откуда банки возьмут деньги для выплаты высоких процентов по вкладам? Банки выплачивают высокие проценты по вкладам за счёт доходов от кредитования. Ставки по кредитам выше, чем по вкладам. На данный момент у банков есть 121 трлн рублей на счетах и депозитах, которые используются для финансирования кредитов на сумму 126 трлн рублей и вложений в корпоративные облигации на 7 трлн рублей. Может ли государство забрать деньги со вкладов, чтобы финансировать экономику в наше непростое время? Государство не может просто взять деньги со вкладов для поддержки экономики, потому что эти средства уже активно участвуют в экономической деятельности через финансирование различных видов кредитов, таких как ипотека, потребительские кредиты и бизнес-кредиты. Обсуждение возможного изъятия средств, заморозки, "конвертации вкладов" в акции банки обсуждают на форуме. Осторожно, тема слишком щекотливая, одни согласны с вышеозвученной позицией ЦБ, другие не склонны к такому оптимизму. Дайджест

США ввели санкции против нефтяного сектора России Под ограничения попали ПАО «Газпром нефть» и её дочерние компании, «Сургутнефтегаз» и подконтрольный ему Сургутнефтегазбанк, РусГазАльянс, «Газпром шельфпроект». Также под санкции попали около 30 нефтесервисных компаний, включая "РН-Бурение" структура "Роснефти" и "Технологии ОФС" бывшие активы Baker Hughes в России . Под санкции попали страховые компании "Ингосстрах" и "АльфаСтрахование". США сократили срок действия лицензии на расчеты в сфере энергетики с подсанкционными банками из России, новый срок окончания таких операций - 12 марта, ранее был 30 апреля. Персональные санкции коснулись главы Газпром нефти Александра Дюкова, сына совладельца "Лукойла" Вагита Алекперова. Источник Дайджест

Хакерская группа «Silent Crow» утверждает, что им удалось выкачать данные Росреестра Федеральная служба государственной регистрации, кадастра и картографии РФ . По их словам, это 2 млрд строк, а общий размер базы около 1 Тб. В подтверждение в сети был выложен архив на 48 ГБ с 82 млн записей с полями: Ф.И.О./Юр. лицо; Дата рождения; Телефон; Эл. почта; данные паспорта; СНИЛС; Адрес. Актуальность данных — март 2024 года. P.S. В Росреестре заявили, что не подтверждают утечку: «В настоящее время проводятся дополнительные проверки информации, опубликованной в ряде телеграмм-каналов». Дайджест

2 января проезд по «Тройке» в московском метро подорожает до 63 рублей Согласно сообщению Дептранса Москвы, с 2 января 2025 года разовая поездка по карте «Тройка» по билету «Кошелек» подорожает с 57 до 63 рублей. Поездка в метро и по МЦК при оплате по биометрии — с 53 до 59 рублей. Поездка в метро, по МЦК и в наземном транспорте при оплате банковской картой — с 64 до 70 рублей. Билет «Единый» без лимита поездок на месяц подорожает с 2870 до 3070 рублей, «Единый» без лимита поездок на год — с 20 500 до 22 000 рублей. Также с нового года будет отменен билет «Единый» на 60 поездок. «Вместо него пассажиры смогут воспользоваться более выгодным билетом „Кошелек“ — поездки по нему не сгорают в течение 45 дней, сама стоимость идентична», — рассказали в Дептрансе Москвы. В Санкт-Петербурге рост цен на проезд в метро произошёл сегодня: жетон стоит 81 ₽ вместо 70. Проезд по карте «Подорожник» - 56 ₽ вместо 49 ₽ пользуются 40% пассажиров . Проезд наземным транспортом вырос с 65 до 75 ₽. Проезд по «Единой карте петербуржца» подорожал до 56 ₽ вместо 47 ₽ ранее. Проездной на месяц - 3105 вместо 2700.

Райффайзенбанк прописал право отключать от премиального обслуживания за неуважительное отношение к сотрудникам банка А именно - за мат, оскорбления или угрозы в адрес сотрудников. Это прописано в Общих условиях обслуживания с 29.12.24 67 стр . Вот чего однозначно не хватает сотрудникам ПВЗ Ozon и WB... Дайджест

Отозвана лицензия у КБ «Гарант-Инвест» АО Москва Кредитная организация нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры, в том числе вводились ограничения на привлечение средств вкладчиков. В ходе проведенной 25.12.2024 во время внеплановой инспекционной проверки Банка России ревизии наличных денежных средств в хранилище ценностей КБ «Гарант-Инвест» АО выявлена крупная недостача. Формирование необходимых резервов на возможные потери по фактически отсутствующим активам повлечет полную утрату банком собственных средств капитала . С учетом этого в деятельности КБ «Гарант-Инвест» АО возникла реальная угроза интересам кредиторов и вкладчиков. P.S. Недавно банк "пылесосил" вклады под 26.5%, затем снизил до 25,5% Дайджест

Клиенты-«молчуны» банка «Открытие» в январе перейдут в БМ-банк Клиенты банка «ФК Открытие», которые не вышли на связь в ходе процесса его интеграции в ВТБ, с 1 января 2025 года автоматически перейдут в БМ-банк, — сообщил в интервью ТАСС президент «ФК Открытие» Михаил Алексеев. Все средства на их счетах сохраняются, просто клиенты «Открытия» становятся клиентами БМ-банка. Потом, когда БМ-банк присоединится к ВТБ, они тоже станут клиентами ВТБ. Воспользоваться своими деньгами клиенты смогут в любой момент, когда сочтут необходимым», — сказал Алексеев. Банк России закрыл сделку по продаже банка «ФК Открытие» банку ВТБ в конце декабря 2022 года. Цена сделки составляла 340 млрд рублей. В ВТБ были передан весь объем розничных кредитов ипотека, автокредиты, кредиты наличными - 770 млрд рублей, и практически весь объем средств клиентов - 940 млрд рублей. АО «БМ-Банк» это бывший ОАО «АКБ «Банк Москвы» — столичный банк, образованный в рамках процесса реорганизации после санации банком ВТБ ещё в 2011 году. Дайджест

Т-Банк анонсировал снижение ставок по вкладам с 28 декабря Так, на 2 месяца будет 18.5% вместо нынешних 23%. Этот вклад интересен тем, что можно пополнять первые 30 дней. Мин. сумма вклада 50 тыс, начисление % ежемесячно. Дайджест

Яндекс Банк повышает базовую ставку с 16 до 18% годовых Начисление на ежедневный остаток, выплата ежедневно. Только при наличии подписки Яндекс Плюс, иначе 8%. Приветственная ставка сейчас 22%, даётся однократно на срок 92 дня. Дайджест