fndb777

ЦБ снова "позаботился" об инвесторах! Банк России с 1 апреля 2025 года введет новую категорию клиентов брокеров — с начальным уровнем риска. К этой группе будут относиться начинающие инвесторы, которые не имеют опыта торговли ценными бумагами и производными инструментами. «Для таких инвесторов будет снижен размер кредитного плеча», следует из информации на сайте ЦБ. Напомню, что кредитное плечо маржинальная торговля – это когда брокер дает инвестору деньги в долг под процент для совершения торговых операций на фондовом рынке. Важное улучшение заключается в том, что брокеры должны будут предупреждать новичков о том, что их действия могут привести к сделке с плечом. Это положительное движение в сторону интересов инвесторов, но, на мой взгляд, недостаточное! Скорее всего, это не остановит недобросовестные практики, ведь представители брокеров и аффилированные с ними эксперты и блогеры активно продвигают мысль о том, что без кредитного плеча не заработать приличные деньги «в инвестициях» и таким образом убеждают наивных новичков следовать своим активным рекомендациям, чтобы «разогнать депозит». В то время как в реальности, большинство инвесторов теряют много денег на таких играх с дьяволом и даже влезают в разрушительные для собственного финансового будущего долги. Инвестору категорически нельзя брать никакие плечи, а по сути, кредиты на инвестиции. Инвестиции изначально связаны с повышенными рисками, а инвестиции с кредитными деньгами – это сильно увеличенные риски. Уже много новичков, торговавших с плечом, потеряли свои деньги на спекуляциях и попали в долговую яму. О них инвестиционная индустрия не рассказывает. Поэтому я всегда говорю о том, что сначала нужно закрыть все свои кредиты, накопить подушку безопасности, а потом только начинать инвестировать и делать это надо исключительно НА СВОИ ДЕНЬГИ. О том, как начать инвестировать правильно, я рассказывал в этом видео. Посмотрите, если еще не видели. Экосистема «Финансовая Независимость»:

Интерес к фондовому рынку недоиспользован Глава ЦБ в рамках Финансового конгресса отметила, что у фондового рынка есть потенциал для роста. Эльвира Набиуллина сказала следующее: «Если предметно говорить о финансовом рынке, мне кажется, на чем мы можем дальше расти, что мы недоиспользовали - это интерес розничных инвесторов, людей к финансовому рынку, к рынку облигаций и к рынку акций». Она считает, что при правильном построении политики, интерес к рынку капитала может дать длинные финансовые ресурсы для развития экономики России. Очень хорошо, что сейчас обсуждаются перспективы привлечения розничных инвесторов на фондовый рынок. Финансовая грамотность должна повышаться и распространяться среди всех слоев населения. Но хотелось бы, чтобы в рамках этой инициативы речь шла не только о планах привлечения денег на рынок, но и обсуждался вопрос о том, как защитить инвесторов от откровенных мошенников, так и от предприимчивых представителей финансовой индустрии, которые за бонусы готовы даже пенсионерам навязывать ИСЖ, НСЖ и прочие хитро выдуманные продукты. Ведь многие обжигаются на недобросовестности представителей финансовой индустрии и уходят из инвестиций насовсем, думая, что это все бесполезно, везде обман и рулетка. Экосистема «Финансовая Независимость»:

Реклама IPO вне закона Сегодня стало известно, что Банк России подумает об ответственности для блогеров за рекламу IPO. Об этом сказал первый зампред Банка России Владимир Чистюхин. Скорее всего, это будет сделано через появление дополнительных требований в законе «О рекламе». А я ведь много раз говорил, что все те, кто убеждает участвовать вас в IPO явно убеждает или ненавязчиво , зарабатывает на этом скрытые комиссии, не заботясь о финансовом благополучии своих подписчиков. Особо наглые субъекты, еще рассказывают о том, что никогда ничего не рекламируют у себя на каналах, при этом получая комиссионные не только за привлечение в IPO, но и во множество других продуктов, в том числе крипту и недвижимость. Подавляющее большинство ваших любимых блогеров занимаются СКРЫТОЙ РЕКЛАМОЙ опасных для вас или просто ненужных "инвестиционных" продуктов не только IPO . Наконец-то проблему признали и есть надежда, что хотя бы рекламу IPO будут все-таки маркировать. Почему вообще не сделать обязательной маркировку всех продуктов, на которых зарабатываются скрытые комиссии?! Именно с помощью них ваш любимый блогер цинично зарабатывает на своей аудитории. Скрытых комиссий полно! От реферальных ссылок на брокеров до открытия ненужных вам карт, вкладов и подписки на инвест сервисы, без которых можно легко обойтись. Особенно много подобного в криптомире: тут перечислять можно долго. Наиболее очевидное - это ссылки на крипто биржи и кошельки. В этом видео я подробно рассказал почему средний инвестор проигрывает, участвуя в IPO. Посмотрите, если не видели. Экосистема «Финансовая Независимость»:

Приостановка соглашения об избежании двойного налогообложения между Россией и США. Что это значит для инвесторов? Минфин США на этой неделе сообщил о приостановке ряда пунктов соглашения об избежании двойного налогообложения СИДН с 16 августа 2024 года и до момента, пока государства не примут иное решение. Напомню, что Россия со своей стороны приостановила действие соглашения ещё в прошлом году. Вообще, соглашение об избежании двойного налогообложения используется для зачета налогов, оплаченных в других странах. Например, если вы платили налог в размере 10% с дивидендов в США, то в России надо было доплатить 3% или 5% в зависимости от ставки российского налогообложения, под которую вы попадали. Сейчас всех налоговых резидентов России, инвестирующих в американские активы, волнует вопрос – придется ли платить налог на доходы в полном объеме в двух странах, сначала в США, а потом в России. Как я уже упомянул в самом начале, приостановка не затрагивает все пункты СИДН, в частности статью 22, которая дает право зачесть налог, уплаченный за рубежом. Налоговые консультанты считают, что дважды оплачивать налог не придется. Но всё же ждем официальные комментарии от нашего Минфина и ФНС. Есть еще один нюанс - скорее всего, российские инвесторы лишаться льготной ставки 10% с дивидендов и уже в 2024 году придется платить 30% так если бы не было подписанной формы W8-BEN . Такую ставку уже используют российские брокеры в отношении заблокированных бумаг, по которым приходят дивиденды. Экосистема «Финансовая Независимость»:

Санкции НРД, Разморозке активов все-таки быть?! Брокер «Инвестпалата», который является организатором торгов по заблокированным иностранным ценным бумагам, не ожидает влияния новых американских санкций на выкуп нерезидентами замороженных иностранных ценных бумаг. Брокер пояснил это следующим образом, цитирую: - «НРД еще до старта сделки по выкупу был под санкциями ЕС», - «Перемещение иностранных бумаг будет происходить внутри российской депозитарной инфраструктуры», - «Покупатели - нерезиденты не взаимодействуют с НРД напрямую как на этапе выкупа, так и в последующем при переводе бумаг в иностранный депозитарий». Экосистема «Финансовая Независимость»:

Разблокировки активов из-за санкций не будет?! После включения Национального расчетного депозитария НРД России в санкционный список США Euroclear сообщил о приостановке работы по разблокировке активов россиян. Euroclear сейчас оценивает влияние этих санкций. По информации от РБК, письмо об этом Euroclear направил своим клиентам. Это значит, что лицензии, которые были получены российскими инвесторами на разблокировку активов, сейчас приостановлены. В связи с чем у меня появилось опасение, что обмен с иностранными инвесторами, в котором мы участвуем через брокера «Инвестиционная палата» подавали заявки не более 100 000 рублей , может оказаться под угрозой. Ведь иностранным инвесторам, которые выкупят наши бумаги, замороженные на счетах НРД, далее придется взаимодействовать с европейскими регуляторами, чтобы разблокировать их. С другой стороны, еще осталось окно возможностей, т.к. все взаимоотношения с НРД должны быть прекращены до 13 августа 2024 года. Ждем официальных заявлений от "Инвестиционной палаты". Экосистема «Финансовая Независимость»:

Порядок формирование курса доллара и евро ЦБ России сообщил, что с 13 июня 2023 устанавливает «официальные курсы доллара США и евро к российскому рублю на основе данных отчетности кредитных организаций по результатам заключенных межбанковских конверсионных операций на внебиржевом валютном рынке по состоянию на 15:30 по московскому времени в текущий рабочий день». Регулятор подготовился к негативному сценарию развития событий еще в 2022 году, разработав порядок расчета курсов иностранных валют к рублю на случай остановки валютных торгов на Мосбирже. Причем, ЦБ ежедневно проводил контрольные расчеты курсов иностранных валют и эти расчеты показывали незначительное отклонение курсов доллара и евро от данных Мосбиржи: среднее отклонение по доллару США было 0,01%, а по евро – 0,03%. В целом, ЦБ качественно сделал домашнюю работу, поэтому никакого армагедона не произошло. Экосистема «Финансовая Независимость»:

Разморозка активов. Что происходит? Замминистра финансов Алексей Моисеев сообщил о том, что спрос иностранных инвесторов на участие в процедуре обмена примерно равен предложению россиян. Напомню, что ранее представители брокера Инвестпалата оценивали, что спрос со стороны иностранцев превысит предложение. Но, вероятно, что некоторые нерезиденты решили посмотреть, как пройдет первый обмен, т.к. пока непонятно смогут ли они разморозить эти акции в западном контуре из-за возможного противодействия со стороны иностранных финансовых регуляторов. Сбор заявок на выкуп начался 3 июня и завершится 5 июля 2024 года. Расчеты должны быть завершены до 1 сентября 2024 года. Подробно про процедуру обмена рассказывал в этой публикации. Экосистема «Финансовая Независимость»:

Interactive Brokers ВСЁ?! Появилась информация о том, что Interactive Brokers ограничивает операции по счетам российских инвесторов с невысокой стоимостью активов. В сообщении от брокера уточняется, что это происходит: «в связи с недавним анализом, невысокой стоимостью активов и необходимостью выполнения дополнительных проверок. Эта мера отчасти обусловлена вашей страной проживания и характеристиками счета». Но какие конкретно критерии брокер применяет для отсеивания клиентов, помимо общих слов – мне неизвестно. Владельцам таких счетов предложено закрыть или перевести счет к другому брокеру. Письма рассылаются не всем. Те, у кого остались открытые счета в Interactive Brokers, проверьте, не пришло ли вам такое «письмо счастья». Экосистема «Финансовая Независимость»:

Про разморозку активов Брокер «Инвестиционная палата» сообщил, что российские инвесторы выставили заявки на продажу заблокированных иностранных ценных бумаг на общую сумму 35,3 млрд руб. Причем на акции и депозитарные расписки иностранных эмитентов пришлось около 60% от общего объема заявок, а 40% пришлось на паи инвестиционных фондов ETF на иностранные акции. Всего инвесторы подали более 1 млн заявок. Про процедуру выкупа бумаг писал здесь. Сейчас из предъявленных к выкупу бумаг сформирован пул из 100 максимально идентичных лотов, со средней стоимостью 353,1 млн рублей. Следующий шаг - сбор заявок от нерезидентов с 3 июня по 5 июля 2024 года. Расчеты должны быть завершены до 1 сентября 2024 года. Важный нюанс - будут ли нерезиденты участвовать в обмене, с учетом того, что западные регуляторы могут противодействовать такому обмену. Если же обмен все-таки произойдет, то есть вероятность, что он может быть повторен. Экосистема «Финансовая Независимость»: