centralbank_russia

#ДКП Денежно-кредитные условия в марте-апреле не изменились Продолжился рост как номинальных, так и реальных процентных ставок. Показатели инфляционных ожиданий менялись разнонаправленно. Кредитная активность остается в целом высокой, но неоднородной по сегментам. Годовые темпы роста денежных агрегатов в апреле ускорились из-за переноса уплаты части налогов на начало мая, даже с поправкой на этот фактор они сохраняются выше значений 2017-2019 годов. Подробнее — в комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики»

#КлючевыеПоказатели НПФ В пенсионной системе накоплено свыше 7,5 триллиона рублей Совокупный портфель пенсионных средств в 2023 году вырос на 7,2% и превысил 7,5 триллиона рублей к концу года. Этому способствовали положительная доходность от инвестирования и приток средств в систему НПО, в том числе от частных клиентов. Наибольшими темпами росли пенсионные резервы негосударственных пенсионных фондов НПФ — 9,2%. Их объем достиг 1,8 триллиона рублей. Пенсионные накопления НПФ повысились на 6,8% и составили 3,3 триллиона рублей. Пенсионные накопления Социального фонда России увеличились на 6,2%, до 2,4 триллиона рублей. В IV квартале в структуре инвестиций НПФ выросла доля вложений в ОФЗ, при этом доля корпоративных облигаций и акций снизилась. Средневзвешенная доходность НПФ за 2023 год по пенсионным накоплениям составила 9,9%, по пенсионным резервам — 8,8%, что превысило показатель годовой инфляции — 7,4%. Подробнее — в «Обзоре ключевых показателей негосударственных пенсионных фондов» за 2023 год

↘ Инфляционные ожидания в апреле снизились В апреле оценка инфляции, которую люди ожидают через год, опустилась до 11,0% с 11,5% месяцем ранее. У опрошенных без сбережений инфляционные ожидания уменьшились, а у респондентов со сбережениями они практически не изменились. Долгосрочные инфляционные ожидания граждан на 5 лет также снизились — до 9,8%. Индекс потребительских настроений чуть сократился, но оставался повышенным. Ценовые ожидания предприятий увеличились. Подробнее читайте в комментарии «Инфляционные ожидания и потребительские настроения»

МФО в прошлом году увеличили кредитование бизнеса на 50% В 2023 году микрофинансовые организации МФО выдали малым и средним предприятиям займы на 105,4 миллиардов рублей в 2022 году — 70,5 миллиардов рублей . При этом государственные и коммерческие МФО выдают почти одинаковый объем займов. Более чем в четыре раза увеличился объем займов, выданных дистанционно. Качество портфеля остается стабильным — доля просроченной задолженности составляет 5,2%. По информации МФО, у многих заемщиков есть потребность в финансировании на сумму, превышающую установленный порог в 5 миллионов рублей. Сейчас на рассмотрении Государственной Думой находится проект закона, по которому предполагается увеличение суммы микрозайма для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей до 7 миллионов рублей. Подробнее читайте в материале «Тенденции на рынке МФО предпринимательского финансирования»

Банк России повышает с 1 июля 2024 года надбавки к коэффициентам риска по необеспеченным потребительским кредитам и устанавливает надбавки по автокредитам Мера направлена на ограничение долговой нагрузки граждан, накопление макропруденциального запаса капитала и повышение устойчивости банков в случае роста потерь по потребительским кредитам.

#РегиональнаяЭкономика Производство продолжило расти в условиях высокого внутреннего спроса Рост экономики в феврале-марте продолжился. Увеличивали выпуск продукции и расширяли ассортимент производители электроники и бытовой техники в Центральной России и Сибири, машиностроители — на Урале, производители мебели — в Волго-Вятке, судостроители — на Северо-Западе, продовольствия — на Юге России. Выросла добыча и переработка рыбы на Дальнем Востоке. При этом предприятия во всех макрорегионах по-прежнему испытывали сильную нехватку персонала. В большинстве макрорегионов увеличились продажи легковых автомобилей, спрос на которые подогревался скидками и акциями от автопроизводителей. Дополнительный импульс потреблению придавали расширение внутреннего турпотока и повышенный спрос на услуги пассажирского транспорта. В марте 2024 года месячные темпы роста потребительских цен с поправкой на сезонность снизились, но устойчивое инфляционное давление было все еще повышенным. Основным проинфляционным фактором во всех макрорегионах оставался растущий потребительский спрос. Специальные темы этого номера — подготовка аграриев к весенней посевной кампании, ситуация на региональных рынках труда, а также рынок сельхозтехники. Подробнее — в докладе «Региональная экономика»

#МониторингПредприятий Оценки бизнес-климата остаются вблизи максимумов Индикатор бизнес-климата в апреле снизился до 10,1 пункта с 10,6 пункта в марте. Оценки выпуска — как текущие, так и ожиданий, изменились минимально. Оценки спроса несколько уменьшились, но остаются вблизи исторических максимумов. Индикатор бизнес-климата по-прежнему около максимальных значений за 12 лет. Это указывает на продолжающееся расширение деловой активности. Компании дают рекордные оценки инвестиционной активности. Ценовые ожидания бизнеса в апреле увеличились впервые с начала года. Подробнее — в «Мониторинге предприятий»

Сегодня Председатель Банка России Эльвира Набиуллина представляет Годовой отчет в Государственной Думе. Этот документ показывает вклад финансовой системы в восстановление и развитие экономики, а также основные результаты работы Центрального банка. Главное из Годового отчета — в карточках, которые мы подготовили вместе с Госдумой.

Они всегда появляются не вовремя. Вот-вот подгорит пирог, а гости уже подъезжают. А может, подходит ваша очередь к врачу. Пора сдавать отчет на работе, а еще передать показания счетчиков. Дети проявили весь свой актерский потенциал, чтобы вы купили вон ту шоколадку. Ваше внимание занято, вы устали? Наступает их час. Чтобы разделаться поскорей с еще одной важной задачей, вы готовы сказать что угодно. Код из смс? Три цифры с обратной стороны карты? Сейчас, минуту… Стоп. Пробудите своего внутреннего Штирлица. Не разговаривайте с мошенниками.

2,3 миллиона школьников приняли участие в олимпиаде по финансовой грамотности и предпринимательству В олимпиаде, которая проходила на онлайн-платформе Учи.ру, участвовали школьники 1–9 классов. Многие смогли выполнить задания даже по темам, которые были включены в олимпиаду впервые. Лучше всего у участников получилось вычислить мошенников и правильно отреагировать на подозрительное сообщение — это сделали 82%. На вопросы об акциях и облигациях правильно ответили 70%. Школьники на примерах разбирали, что представляют собой эти финансовые инструменты, чем они отличаются друг от друга. В игре-симуляторе «Экологичный город» участники учились выбирать наиболее эффективную стратегию инвестирования в «зеленую» энергетику. Полностью игру прошли 45% школьников. А максимальный балл в задании, где надо было на примерах из жизни определить ценность времени и денег, набрали 43% участников. Самой сложной задачей стало распределение доходов и расходов при планировании семейного бюджета на несколько месяцев вперед — с ней справились всего 32%. Организаторами олимпиады выступили Банк России, Минфин России, Минэкономразвития России и образовательная платформа Учи.ру в рамках национального проекта «Малое и среднее предпринимательство».