centralbank_russia

#МониторингПредприятий Рост деловой активности ускорился Индикатор бизнес-климата Банка России в феврале повысился до 5,2 после 3,9 пункта месяцем ранее. Рост деловой активности ускорился впервые с октября прошлого года. Предприятия более позитивно, чем в январе, оценили текущие бизнес-условия и перспективы на ближайшие 3 месяца. Ценовые ожидания компаний в феврале заметно снизились впервые с первого квартала 2024 года. Подробнее — в «Мониторинге предприятий»

Антифрод-системы банков в 2024 году отразили вдвое больше мошеннических операций Банки предотвратили 72,17 миллиона попыток мошенников похитить деньги у людей. Годом ранее их было 34,77 миллиона. Всего они спасли 13,5 триллиона рублей в 2023 году — 5,8 триллиона рублей . Тем не менее активность кибермошенников не спадает. Им удалось похитить у клиентов банков 27,5 миллиарда рублей, что на 74% больше, чем в 2023 году. В прошлом году мы приняли ряд мер, которые повысили качество и скорость взаимодействия между регулятором, банками и правоохранительными органами по обмену данными о мошеннических операциях. Теперь сведения о хищениях поступают в базу данных Банка России, даже если пострадавший сразу обращается в полицию без оспаривания операции в своем банке. В 2024 году Банк России инициировал блокировку почти 172 тысяч телефонных номеров злоумышленников, а также чуть больше 46 тысяч мошеннических сайтов и страниц в социальных сетях. Подробнее читайте в обзоре

Атаки мошенников на финансовые организации становятся более сложными В 2024 году Банк России получил более 750 сообщений о компьютерных атаках на финансовые компании. Целью большинства атак было вывести информационную инфраструктуру компаний из строя или сделать их сервисы недоступными DDoS-атаки . При этом хакеры все чаще пытаются получить доступ к системам финансовых организаций через атаки на их поставщиков. Методы атак становятся более сложными, многоэтапными и многоуровневыми. Это иногда позволяет им обходить традиционные средства защиты информации, а финансовым организациям — труднее обнаружить атаки. При разборе инцидентов наши специалисты выявили повторные атаки на ранее скомпрометированные системы. В некоторых случаях доступ к ним хакеры могли продавать другим злоумышленникам. Чтобы финансовые организации могли противодействовать кибератакам и усиливали защищенность своей инфраструктуры, мы регулярно проводим киберучения. В 2024 году в них участвовали более 290 компаний. Подробнее об основных типах компьютерных атак в финансовом секторе за 2024 год — в обзоре Банка России

Банк России разработал онлайн-сервис, который предоставляет информацию о компаниях с признаками нелегальной деятельности Сервис основан на API и позволяет автоматизировать получение актуальных данных из «Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности». Информацию можно получить по наименованию компании, ее ИНН, адресу или сайту за весь доступный период. Это позволит обмениваться информацией с участниками финансового рынка и другими пользователями списка, а также облегчит компаниям работу со списком.

Главное из заявления Эльвиры Набиуллиной ч.1 Инфляция Ценовое давление остается значительным. Показатели устойчивой инфляции к концу года превысили 10%, что мы, безусловно, оцениваем как неприемлемо высокий уровень. Устойчивая часть инфляции во многом подпитывалась инфляционными ожиданиями. Они остаются на очень высоких уровнях для всех групп экономических агентов. Оперативные данные об инфляции в январе и феврале указывают на небольшое замедление текущих темпов роста цен по сравнению с концом года. Но о переломе тренда речь пока не идет. Мы вошли в этот год с очень высокой точки, то есть с очень высокими темпами роста цен. Годовая инфляция будет иметь длинный тормозной путь из-за сильной инерции, и в целом за этот год цены вырастут на 7–8%. Вместе с тем с каждым кварталом цены должны расти медленнее, и к концу года месячные темпы роста цен будут соответствовать 4% в пересчете на год. Наш прогноз по инфляции основан на базовом сценарии, который предполагает плавное возвращение экономики на траекторию сбалансированного роста. Экономика Оперативные данные за четвертый квартал указывают на то, что рост ВВП ускорился. По нашей оценке, масштаб отклонения экономики вверх от траектории сбалансированного роста не уменьшился. Важным индикатором перегрева наряду с инфляцией является рынок труда. Хотя ситуация с дефицитом кадров по-прежнему напряженная, продолжают поступать сигналы о начале ее нормализации. В обновленном прогнозе учтено, что в текущий год мы вошли с более высокой динамикой внутреннего спроса, чем ожидали. Соответственно, рост ВВП в этом году будет несколько выше и составит 1,0–2,0%. Одновременно мы симметрично немного понизили прогноз роста ВВП на следующий год. В целом наше видение среднесрочной траектории экономики остается неизменным.

Банк России принял решения по макропруденциальным надбавкам по ипотечным кредитам и кредитам крупным компаниям с повышенной долговой нагрузкой С 1 марта снижены надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам. С 1 апреля установлена надбавка к коэффициентам риска в размере 20% на прирост кредитных требований к крупным компаниям с повышенной долговой нагрузкой.

Банк России выявил более 9 тысяч финансовых пирамид и других нелегалов в 2024 году По сравнению с прошлым годом их стало почти в 1,6 раз больше. Среди них: более 5 тысяч финансовых пирамид почти 2 тысячи нелегальных профучастников рынка ценных бумаг 1,5 тысячи черных кредиторов. Число нелегалов увеличилось прежде всего за счет пирамидальных интернет-проектов и недобросовестных инвестиционных предложений. Псевдоинвестиционные схемы — одна из тенденций последних лет. Многие пирамиды и псевдоброкеры убеждают людей вкладываться в криптопроекты и выгодную покупку акций. Чаще всего мошенники привлекают клиентов через социальные сети и персональные консультации в телеграм-каналах, но стали возвращаться и схемы с холодными обзвонами. Для противодействия финансовым пирамидам и другим нелегалам мы публикуем на сайте список таких организаций и проектов. Это помогает оперативно предупреждать людей. По инициативе Банка России было заблокировано более 17 тысяч интернет-ресурсов, которыми пользовались нелегалы, возбуждено более 650 административных дел и принято почти 1,2 тысячи других мер реагирования. В прошлом году вступил в силу разработанный при участии Банка России закон, который ограничивает распространение псевдоинвестиционных схем. Подробнее — в аналитическом материале

В России стали реже встречаться фальшивые рубли В 2024 году уровень фальшивомонетничества достиг минимального значения за последние годы: на 1 миллион банкнот в обращении приходилась одна подделка. Всего в банковской системе выявлено 8240 штук поддельных российских банкнот и монет. В основном подделывают пятитысячные и тысячные банкноты. Также выявлено 1875 фальшивых банкнот иностранных государств. По-прежнему подавляющее большинство — это доллары США. Подробнее — в материале ↘

Банк России определил основные принципы добросовестного поведения на финансовом рынке В документе представлены правила, которых следует придерживаться участникам рынка. Они направлены на продвижение деловых и этических стандартов, формирование доверительной среды и защиту прав и интересов потребителей. Принципы носят рекомендательный характер и могут внедряться в стандарты и кодексы саморегулируемых организаций, профессиональных ассоциаций союзов как полностью, так и по отдельности, а также могут стать основой корпоративной культуры финансовых организаций.

Признание иностранных кредитных рейтинговых агентств в России Мы определили критерии, которым должно соответствовать иностранное кредитное рейтинговое агентство КРА , чтобы его рейтинги можно было использовать в нормативных актах и иных документах Банка России. Признание иностранных рейтингов расширит возможности для свободного движения капитала и услуг на международном финансовом рынке. Чтобы получить одобрение российского регулятора, иностранное КРА должно: иметь опыт работы не менее 5 лет и размер капитала не менее 50 млн в рублевом эквиваленте иметь методологию, которая содержит количественные и качественные оценки кредитоспособности и дает возможность проверки достоверности кредитных рейтингов, в том числе на основе исторических данных придерживаться принципов корпоративного управления, соблюдать условия по раскрытию информации и не допускать конфликта интересов. Всего Банк России определил 19 критериев. Рейтинги иностранных КРА, которые будут соответствовать этим критериям, могут применяться Банком России в регулировании только в отношении зарубежных объектов рейтинга по международной шкале.