centralbank_russia

Противодействие мошенническим операциям Итоги второго квартала В апреле-июне банки отразили 38,7 миллиона попыток мошенников похитить деньги у клиентов. Это в 1,5 раза больше, чем в среднем за предыдущие четыре квартала. Банки защитили 3,4 триллиона рублей клиентов. Злоумышленники совершили 273,1 тысячи мошеннических операций на общую сумму 6,3 миллиарда рублей. Число таких переводов и размер ущерба сократились на 8,9 и 15,9% соответственно по сравнению со средними значениями за последние четыре квартала. Эти данные получены на основе обращений в банки пострадавших граждан. Банк России инициировал блокировку 20,2 тысячи телефонных номеров мошенников, а также 13,4 тысячи мошеннических сайтов и страниц в социальных сетях. Подробнее — в «Обзоре отчетности об инцидентах информационной безопасности при переводе денежных средств» Напоминаем, что сотрудники Банка России не звонят и не пишут гражданам, тем более в соцсетях и мессенджерах. Если с вами связались якобы от имени ЦБ, показывают удостоверение и рекомендуют куда-то перевести ваши накопления — это точно мошенники. Прекратите общение и передайте номер мобильного телефона звонившего в свой банк.

Статистика по финансовым пирамидам и нелегалам в первом полугодии 2025 года Банк России выявил более 4 тысяч мошеннических и нелегальных проектов — это на 20% больше, чем в аналогичный период прошлого года. Более 88% выявленных финансовых пирамид и нелегальных брокеров предлагали людям вложения в псевдоинвестиционные схемы. Всего зафиксировано 2,3 тысячи пирамидальных интернет-проектов. «Число пирамид увеличилось по сравнению с таким же периодом прошлого года в 1,4 раза. Однако срок их жизни сократился, а Банк России выявляет такие проекты значительно быстрее», — говорит директор Департамента небанковского кредитования Илья Кочетков. Черных кредиторов стало более чем в два раза меньше — в первом полугодии зафиксировано более 460 таких компаний. Также выявлено почти 1,4 тысячи псевдоброкеров. Часто мошенники создают несколько связанных проектов под разными брендами для обхода блокировки сайтов. В январе-июне по нашей инициативе заблокировано 11 тысяч  интернет-ресурсов, принадлежавших нелегалам. Структура половины таких сайтов строилась по шаблонам. На основании наших материалов в отношении организаторов нелегальных проектов возбуждено более 200 административных дел за незаконную профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов и принято более 300 других мер реагирования.  Подробнее читайте на сайте ↗

Как нерезиденты будут инвестировать на российском финансовом рынке Банк России определил правила обслуживания иностранных инвесторов, которые получили право инвестировать в российский финансовый рынок за счет новых денег. Согласно указу Президента, иностранным инвесторам доступны: вклады депозиты в российских кредитных организациях ценные бумаги как на организованных торгах в безадресном режиме, так и при первичном размещении инструменты организованного срочного рынка. Чтобы приобрести активы, иностранцу необходимо открыть счет «Ин». Банк России установил режим таких счетов и условия их открытия в банках и у профучастников. Также брокеры и управляющие должны вести обособленный учет активов иностранных инвесторов, а банки и учетные институты — обмениваться информацией при совершении операций по счетам «Ин». Кроме того, сняты ограничения на покупку на внутреннем рынке иностранной валюты для зарубежных инвесторов недружественных стран, которые придут на российский рынок и будут инвестировать по новым правилам. Иностранные лица, которым сейчас открыты счета «С», также могут инвестировать с помощью счетов «Ин», используя новые деньги. Но для активов, учитываемых на счетах «С», сохранится ограниченный режим, их нельзя будет использовать для инвестиций.

С 1 марта 2026 года паевые инвестиционные фонды ПИФ смогут поменять свой статус с «квального» на «неквальный» Необходимые для переквалификации условия прописаны в указании Банка России. Такая возможность интересна прежде всего фондам, инвестиционная стратегия которых изначально предполагала вложения в проекты с повышенным риском, например строительство торгового центра или складских помещений. Однако впоследствии, после ввода зданий в эксплуатацию, такие фонды готовы перейти к более консервативной стратегии. Для переквалификации фонда управляющей компании, в частности, потребуется привести правила доверительного управления, а также состав и структуру фонда в соответствие с требованиями к ПИФ для неквалифицированных инвесторов. К моменту направления на регистрацию в Банк России документов, включая скорректированные правила, все паи должны быть оплачены в полном объеме, в отношении самого ПИФ не должно быть никаких ограничений и оснований для его прекращения. Смена статуса позволит квалифицированным инвесторам выйти из проекта после завершения его рисковой стадии и привлечь новых пайщиков, которые смогут получать инвестиционный доход.

Стартовал пилот по присвоению рейтинга акций Банк России одобрил методологии двух кредитных рейтинговых агентств КРА для присвоения обыкновенным акциям некредитных рейтингов. Это новый продукт на рынке, который представляет собой оценку справедливой стоимости компаний. Он поможет инвесторам принимать инвестиционные решения. При оценке эмитентов КРА будут учитывать, как компании соблюдают корпоративное законодательство, в том числе нормы защиты прав инвесторов. Затем они будут присваивать акциям «звездочки» и сопровождать рейтинги расширенной аналитикой. В пилот вошли ООО «Национальные кредитные рейтинги» и ООО «Национальное рейтинговое агентство». Первыми эмитентами, которые попадут под рейтингование, станут компании из Программы создания акционерной стоимости. Если по итогам года результаты пилота будут положительными, мы рассмотрим возможность применения рейтингов акций в финансовом регулировании.

#Инфляция в регионах снижается все увереннее В июне в 17 российских регионах цены снизились или не изменились, в 42 выросли меньше, чем в мае, а в остальных прирост цен ускорился. Продовольствие в июне дорожало умеренно, а овощи и фрукты дешевели даже более существенно, чем обычно в сезон. Продолжили дешеветь яйца и сливочное масло, снизились цены на сахар. В то же время быстрее дорожали чай, кофе и какао. Среди непродовольственных товаров особенно заметно подешевела техника и электроника. Спрос на эти товары снижался прежде всего из-за охлаждения кредитования. Свой вклад внесло и укрепление рубля. Рост цен на услуги оставался высоким, но был намного меньше, чем в мае. В частности, слабее подорожали бытовые, медицинские услуги, услуги зарубежного туризма. Годовая инфляция в июне понизилась в 68 регионах страны. Банк России продолжит снижать рост цен, поддерживая высокие ставки. По прогнозу, годовая инфляция вернется к 4% в 2026 году и останется вблизи этого уровня в дальнейшем. Подробнее об инфляции в каждом регионе читайте на сайте

Рост кредита экономике в июне продолжил замедляться Месячный рост кредита экономике снизился в июне до 0,3% с 1,1% в мае. Жесткие денежно-кредитные условия по‑прежнему сдерживали кредитование. В июне весь рост кредита экономике полностью обеспечило корпоративное кредитование: требования банков к организациям за месяц увеличились на 0,4%. Требования к населению за месяц почти не изменились. Широкая денежная масса в июне увеличилась на 0,6%, что сопоставимо с майскими темпами. Основная часть прироста приходилась на наличные рубли и текущие счета населения. Это может быть связано с тем, что в период летних отпусков повышалась потребность в средствах для расчетов. В сегменте срочных депозитов опережающими темпами росли долгосрочные, что может объясняться стремлением вкладчиков зафиксировать текущие ставки. Подробнее читайте в материале «Кредит экономике и денежная масса»

Главное из заявления Эльвиры Набиуллиной ч.2 Внешние условия По сравнению с апрелем мы снизили наш прогноз по ценам на российскую нефть до 55 долларов США за баррель в этом и следующем году. Мы также несколько понизили прогноз по экспорту и текущему счету платежного баланса на ближайшие два года. При этом на курс рубля влияют потоки не только по текущему, но и по финансовому счету платежного баланса. Высокие процентные ставки поддерживают привлекательность рублевых активов в сравнении с иностранными для российских граждан и компаний. Это в сочетании с более умеренным спросом на импорт обеспечивает стабильность курса рубля, несмотря на некоторое сокращение экспорта. Риски для базового прогноза В совокупности проинфляционные риски продолжают преобладать. Но, принимая решения, мы учитываем и дезинфляционные риски. Основной из них — более быстрое охлаждение кредита и спроса, чем мы ожидаем в базовом прогнозе. Важной вводной для нашего прогноза остается бюджетная политика. Мы исходим из того, что в этом и в последующих годах будет выполняться бюджетное правило. В случае изменения бюджетных планов может потребоваться корректировка траектории ключевой ставки. Перспективы будущих решений Мы находимся на пути возвращения инфляции к цели, но этот путь еще не пройден до конца. Уже есть первые результаты. Они позволили нам сегодня снова снизить ключевую ставку, плавно адаптируя степень жесткости денежно-кредитной политики к уменьшению инфляционного давления. Но возращение к цели не означает просто несколько месяцев текущего роста цен вблизи 4%. Оно предполагает устойчивое закрепление инфляции на низком уровне не только в фактических данных, но и в восприятии людей и бизнеса. Денежно-кредитная политика обеспечила разворот инфляции к снижению, и необходимо, чтобы она оставалась жесткой столько, сколько потребуется для устойчивого возвращения инфляции к 4% в 2026 году и закрепления ее вблизи этого уровня. ч.1

Популярность оплаты покупок через СБП растет Количество компаний, которые подключили оплату через Систему быстрых платежей СБП , к концу второго квартала превысило 2,5 миллиона. Их клиенты с апреля по июнь оплатили таким образом покупки на общую сумму 2,2 триллиона рублей. Это в 1,4 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года. Всего во втором квартале через СБП прошло 4,6 миллиарда операций на сумму 24,8 триллиона рублей. Почти треть из них приходится на оплату товаров и услуг. Ежедневно торговые и сервисные компании принимают через СБП в среднем 15 миллионов платежей. По-прежнему активнее других этот способ оплаты подключают малые предприятия. С СБП работает треть таких компаний. В 1,5 раза выросло количество и в 1,4 раза увеличилась сумма выплат, которые граждане получили через СБП от страховых компаний, брокеров и других юридических лиц, в том числе в виде кешбэка. Подробная статистика — на нашем сайте

Банк России будет вести надзор за операторами сервиса рассрочки Законы о требованиях к операторам сервиса рассрочки и договорам с ними приняла Госдума. Теперь продавцы и операторы сервиса рассрочки посредники между продавцом и покупателем не смогут маскировать проценты на отсроченные платежи, устанавливая разные цены на товар в рассрочку и за наличные. Также ограничиваются размеры штрафов, которые операторы товаров в рассрочку смогут брать с пользователей. Кроме того, если обязательства гражданина по рассрочке превысят 50 тысяч рублей, оператор сервиса будет обязан передать эту информацию в бюро кредитных историй. Это поможет банкам и микрофинансовым организациям оценивать уровень долговой нагрузки человека при обращении за кредитом или займом. Таким образом, граждане будут лучше защищены от закредитованности и рисков дефолта. Законодатели также поэтапно ограничили максимальный период беспроцентной рассрочки: с 1 апреля 2026 года — 6 месяцев с 1 апреля 2028 года — 4 месяца. Нововведения вступят в силу 1 апреля 2026 года.